5. Article

Iestāde nodrošina, ka visa informācija, kas adresēta vai izplatīta tādā veidā, ka to varētu saņemt klients vai iespējamais klients, tajā skaitā mārketinga paziņojumi, satur iestādes nosaukumu un atbilst šādiem nosacījumiem: 5.1. informācija ir precīza un objektīvi un godīgi atspoguļo no ieguldījumu pakalpojuma vai finanšu instrumenta gūstamo labumu un ar to saistītos riskus; 5.2. informācija tiek atspoguļota tādā apmērā un veidā, kas ir saprotams vidusmēra indivīdam tajā klientu grupā (piemēram, klienti bez iepriekšējas pieredzes attiecībā uz piedāvātajiem pakalpojumiem, klienti ar noteiktu pieredzi u.tml.), kurai tā ir adresēta vai kura to varētu saņemt; 5.3. būtiska informācija, t.i., informācija, kas var ietekmēt klienta lēmumu par ieguldījumiem finanšu instrumentos, paziņojumi vai brīdinājumi netiek slēpti, padarīti nenozīmīgi vai sagrozīti; 5.4. ja informācija satur ieguldījumu pakalpojumu, ieguldījumu blakuspakalpojumu, finanšu instrumentu vai personu, kas sniedz ieguldījumu pakalpojumus un blakuspakalpojumus, salīdzinājumu, iestāde nodrošina, ka salīdzinājums ir pamatots, tas ir atspoguļots godīgi un izsvērti un tiek norādīti salīdzinājumam izmantotie informācijas avoti, svarīgākie fakti un pieņēmumi; 5.5. ja informācija satur finanšu instrumenta, finanšu indeksa vai ieguldījumu pakalpojuma iepriekšējā perioda rādītājus, iestāde ievēro šādus nosacījumus: 5.5.1. šie rādītāji atspoguļo pēdējo piecu gadu periodu vai visu periodu, kādā finanšu instrumentu piedāvā vai ieguldījumu pakalpojumu sniedz vai uz kādu finanšu indekss ir noteikts, ja periods ir īsāks par pieciem gadiem, vai citu periodu, kurš pārsniedz piecus gadus, pēc iestādes izvēles. Jebkurā no minētajiem gadījumiem rādītāji atspoguļo pilnu 12 mēnešu periodu. Šajā apakšpunktā noteiktā prasība neattiecas uz gadījumu, kad finanšu instrumentu piedāvā vai finanšu indekss ir noteikts uz periodu, kurš ir īsāks nekā 12 mēneši; 5.5.2. ir skaidri norādīts pārskata periods un izmantoto rādītāju informācijas avots; 5.5.3. informācija satur nepārprotamu brīdinājumu, ka iepriekšējā perioda rādītāji negarantē atbilstošus rezultātus nākotnē, ja šie rādītāji attiecas uz tirgum piesaistītā ienesīguma ieguldījumu produktiem; 5.5.4. ja iepriekšējā perioda rādītāji ir izteikti ārvalsts valūtā, skaidri norāda valūtu un iekļauj brīdinājumu, ka, ņemot vērā rādītāju izteiksmi ārvalsts valūtā, ienākumi var palielināties vai samazināties valūtas kursa svārstību dēļ; 5.5.5. ja iepriekšējā perioda rādītāji ir izteikti bruto skaitļos, tad norāda klientam piemērojamās komisijas maksas, nodevas vai citas maksas; 5.5.6. iepriekšējā perioda rādītājus neatspoguļo kā klientam sniegtās informācijas galveno tēmu; 5.6. ja informācija satur modelētus iepriekšējā perioda rādītājus vai atsaucas uz šādiem rādītājiem, iestāde ievēro šādus nosacījumus: 5.6.1. modelētie iepriekšējā perioda rādītāji balstās uz viena vai vairāku finanšu instrumentu vai finanšu indeksu, kuri ir pielīdzināmi attiecīgajam finanšu instrumentam, finanšu indeksam vai ir tā bāzes aktīvs, faktiskajiem iepriekšējā perioda rādītājiem; 5.6.2. faktiskajiem iepriekšējā perioda rādītājiem, uz kuriem tiek balstīti modelētie rādītāji, tiek piemērotas šo noteikumu 5.5. punktā minētās prasības; 5.6.3. informācija satur nepārprotamu brīdinājumu, ka skaitļi attiecas uz modelētiem iepriekšējā perioda rādītājiem un ka iepriekšējā perioda rādītāji negarantē atbilstošus rezultātus nākotnē; 5.7. ja informācija satur prognozes par finanšu instrumenta, finanšu indeksa vai ieguldījumu pakalpojuma rādītājiem nākotnē, iestāde ievēro šādus nosacījumus: 5.7.1. prognozes ir pamatotas ar pieņēmumiem, kas balstās uz objektīviem datiem; 5.7.2. prognozes nav balstītas uz modelētiem iepriekšējā perioda rādītājiem un nesatur atsauces uz šāda veida rādītājiem; 5.7.3. ja prognozes par rādītājiem nākotnē ir izteiktas bruto skaitļos, tad norāda klientam piemērojamās komisijas maksas, nodevas vai citas maksas; 5.7.4. prognozes satur nepārprotamu brīdinājumu, ka tās nav drošs rādītājs rezultātiem nākotnē; 5.8. ja informācija attiecas uz īpašu piemērojamo nodokļu režīmu, nepārprotami norāda, ka nodokļu režīms var būt atkarīgs no klienta individuālajiem apstākļiem un nākotnē tas var mainīties; 5.9. informācija nesatur institūcijas, kas iestādei izsniegusi licenci ieguldījumu pakalpojumu sniegšanai, nosaukumu tādā veidā, lai tiktu norādīts vai būtu secināms, ka šī institūcija ir atbalstījusi vai atzinīgi novērtējusi iestādes produktus vai pakalpojumus. III. Informācijas par ieguldījumu pakalpojumu līgumu un finanšu instrumentiem sniegšanas kārtība