52. Article

Piemērojot vienkāršoto metodi noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska segšanai nepieciešamā kapitāla apmēra noteikšanai: 53 52.1. banka ņem vērā šādus rādītājus: 52.1.1. nerezidentu noguldījumu īpat svaru kopējos noguldījumos, 52.1.2. klientu, kuriem nepieciešama padziļināta izpēte, noguldījumu īpatsvaru kopējos noguldījumos, 52.1.3. nerezidentu noguldījumu apmēra izmaiņas (procentos pret iepriekšējo periodu) pēdējā kalendārā gada laikā, 52.1.4. trasta operāciju apmēru pasīvu pārvaldīšanā attiecību pret bankas bilances kopsummu; 52.2. papildus 52.1. apakšpunktā minētajiem rādītājiem banka ņem vērā iekšējās kontroles sistēmas kvalitāti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā; 52.3. noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska segšanai nepieciešamā kapitāla apmēru banka nosaka šādi: 52.3.1. banka 52.1. apakšpunktā minētajiem rādītājiem nosaka to skaitlisko novērtējumu no 1 līdz 10, izmantojot šādus kritērijus: 52.3.1.1. nerezidentu noguldījumu īpatsvars kopējos noguldījumos (procentos) 4. tabulā minētie kritēriji: 4. tabula. Kritēriji nerezidentu noguldījumu īpatsvaram kopējos noguldījumos Īpatsvars (%) Skaitliskais novērtējums Mazāks par 9.9 1 10 19.9 2 20 29.9 3 30 39.9 4 40 49.9 5 50 59.9 6 60 69.9 7 70 79.9 8 80 89.9 9 Lielāks par 90 10 52.3.1.2. klientu, kuriem nepieciešama padziļināta izpēte, noguldījumu īpatsvars kopējos noguldījumos (procentos) 5. tabulā minētie kritēriji: 5. tabula. Kritēriji klientu, kuriem nepieciešama padziļināta izpēte, noguldījumu īpatsvaram kopējos noguldījumos Īpatsvars (%) Skaitliskais novērtējums Mazāks par 9.9 1 10 19.9 2 20 29.9 3 30 39.9 4 40 49.9 5 50 59.9 6 60 69.9 7 70 79.9 8 80 89.9 9 Lielāks par 90 10 52.3.1.3. nerezidentu noguldījumu apmēra izmaiņas (procentos pret iepriekšējo periodu) pēdējā kalendārā gada laikā 6. tabulā minētie kritēriji: 6. tabula. Kritēriji nerezidentu noguldījumu apmēra izmaiņām pēdējā kalendārā gada laikā Izmaiņas (%) Skaitliskais novērtējums Mazākas par 0 1 0 līdz +19.9 2 +20 līdz +39.9 3 +40 līdz +59.9 4 +60 līdz +79.9 5 +80 līdz +99.9 6 +100 līdz +119.9 7 +120 līdz +139.9 8 +140 līdz +159.9 9 Vairāk par +160 10 52.3.1.4. pasīvu pārvaldīšanā attiecība pret bankas bilances kopsummu (procentos) 7. tabulā minētie kritēriji: 7. tabula. Kritēriji pasīvu pārvaldīšanā attiecībai pret bankas bilances kopsummu Attiecība (%) Skaitliskais novērtējums Mazāka par 9.9 1 10 19.9 2 20 29.9 3 30 39.9 4 40 49.9 5 50 59.9 6 60 69.9 7 70 79.9 8 80 89.9 9 Lielāka par 90 10 52.3.2. skaitliskos novērtējumus, kas noteikti atbilstoši 52.3.1. apakšpunktā minētajiem kritērijiem, saskaita, 52.3.3. ja Komisija pēdējās pārbaudes laikā, kurā tika pārbaudīta noziedzīgi iegūtu līdzekļu un terorisma finansēšanas novēršana bankā, konstatējusi būtiskus trūkumus bankas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas iekšējās kontroles sistēmā, tad banka 52.3.2. punktā minēto skaitlisko novērtējumu palielina par 10. Par būtiskiem trūkumiem bankas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas iekšējās kontroles sistēmā šo noteikumu izpratnē uzskatāmi tādi trūkumi, kuru rezultātā banka nenodrošina atbilstošu klientu identifikāciju vai patieso labuma guvēju noskaidrošanu, vai klientu saimnieciskās darbības pārzināšanu, vai neparastu vai aizdomīgu darījumu identificēšanu un ziņošanu par tiem, vai citu būtisku Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma prasību ievērošanu, vai nepietiekamas iekšējā audita pārbaudes noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā, 52.3.4. ja bankas klientu darbības specifika ir tāda, ka klientu nerezidentu un/vai klientu, kuriem nepieciešama padziļināta izpēte, veikto darījumu apmērs ir liels, bet to kontu atlikumi ir nelieli un līdz ar to 52.3.1.1. 52.3.1.3. apakšpunktā aprakstītie kritēriji objektīvi neatspoguļo bankas klientu struktūrai piemītošo risku, tad banka 52.3.1.1. 52.3.1.3. apakšpunktā minēto noguldījumu (atlikumu) īpatsvara vai apmēra izmaiņu kritēriju vietā izmanto klientu darījumu apmēru raksturojošus kritērijus (piemēram, nerezidentu (vai atbilstoši klientu, kuriem nepieciešama padziļināta izpēte) kontu viena mēneša vidējā apgrozījuma (vai vienas dienas vidējā apgrozījuma u.tml.) attiecība pret bankas klientu kontu kopējo atbilstošā perioda vidējo apgrozījumu), 52.3.5. atkarībā no kopējā iegūtā skaitliskā novērtējuma, kas noteikts atbilstoši 52.3.1. 52.3.4. apakšpunkta prasībām, banka nosaka noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska segšanai nepieciešamā kapitāla apmēru, izmantojot 8. tabulā noteiktos rādītājus: 8. tabula. Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska segšanai nepieciešamā kapitāla apmērs Kopējais skaitliskais novērtējums Riska segšanai nepieciešamā kapitāla apmērs (% no noguldījumu un pasīvu pārvaldīšanā kopsummas) 4 11 Nav nepieciešams uzturēt kapitālu riska segšanai 12 17 0.25% 18 23 0.50% 24 29 0.75% 30 un vairāk 1.00% Likviditātes risks