3. Article

Klīrings un klīringa (neto) norēķini 3.1. Latvijas Banka nodrošina kredītiestāžu maksājuma dokumentu klīringu un uz visu aprēķināto kredītiestāžu klīringa neto pozīciju pamata veic klīringa (neto) norēķinus kredītiestāžu korespondentkontos. 3.2. Klīringa dokumenti ir klīringā iesniegtais kredītiestādes maksājuma dokuments kopā ar klātpieliktajiem klientu maksājuma dokumentiem un kredītiestādes pašas maksājuma uzdevumiem (tālāk tekstā - klientu maksājuma dokumentiem). 3.3. Klīringa dokumentu sagatavošana 3.3.1. Iesniedzēja kredītiestāde kredīta un debeta klientu maksājuma dokumentus grupē atsevišķi, veidojot atsevišķas paketes katrai saņēmējai kredītiestādei. 3.3.2. Kredītiestāde katrai klientu maksājuma dokumentu paketei pievieno uzskaitīto summu lentu un par ievietoto klientu maksājuma dokumentu kopējo naudas summu izraksta kredītiestādes maksājuma dokumentu, ko paraksta kredītiestādes divas pilnvarotās personas un apstiprina ar zīmoga nospiedumu: 3.3.2.1. kredīta maksājuma dokumentu paketei - kredītiestādes maksājuma uzdevumu (1. pielikums); 3.3.2.2. debeta maksājuma dokumentu paketei - kredītiestādes inkaso uzdevumu (2 .pielikums). 3.3.3. Klīringa dokumentus ievieto: 3.3.3.1. kredīta maksājuma dokumentus - polietilēna maisiņos; 3.3.3.2. debeta maksājuma dokumentus - papīra aploksnēs. 3.3.4. Uz klīringa dokumentu maisiņiem un aploksnēm uzrāda: 3.3.4.1. iesniedzējas kredītiestādes Latvijas Bankas piešķirtā koda numura pēdējos trīs ciparus; 3.3.4.2. saņēmējas kredītiestādes Latvijas Bankas piešķirtā koda numura pēdējos trīs ciparus; 3.3.4.3. klientu maksājuma dokumentu kopējo naudas summu. 3.3.5. Kredītiestāde sagatavo pavaddokumentus divos eksemplāros atsevišķi kredīta maksājuma (3. pielikums) un debeta maksājuma (4. pielikums) dokumentiem. 3.3.6. Pavaddokumenta katrā rindā norāda: 3.3.6.1. saņēmējas kredītiestādes Latvijas Bankas piešķirtā koda numura pēdējos trīs ciparus; 3.3.6.2. maisiņā vai aploksnē ievietoto klientu maksājuma dokumentu skaitu; 3.3.6.3. maisiņā vai aploksnē ievietotā kredītiestādes maksājuma dokumenta naudas summu. 3.3.7. Kontroles nolūkos pēdējā rindā uzrāda pavaddokumentā norādīto: 3.3.7.1. saņēmēju kredītiestāžu kodu ciparu kopsummu; 3.3.7.2. klientu maksājuma dokumentu kopējo skaitu; 3.3.7.3. kredītiestādes maksājuma dokumentu kopējo naudas summu. 3.3.8. Ja viena pavaddokumenta lapā visa informācija neietilpst, tad to turpina jaunā lapā, uzrakstot katras lapas beigās "turpinājums nāk. lpp.". Informāciju kontroles nolūkam uzrāda tikai pavaddokumenta pēdējā lapā. 3.3.9. Pavaddokumenta pirmo eksemplāru apstiprina ar kredītiestādes zīmoga nospiedumu un divu pilnvaroto personu parakstiem. 3.4. Klīringa dokumentu un pavaddokumentu iesniegšana 3.4.1. Kredītiestāde klīringa dokumentu maisiņus un aploksnes kopā ar pavaddokumentiem nosūta pa pastu vai arī tās pilnvarotā persona iesniedz Latvijas Bankā. 3.4.2. Klīringa dokumentus kopā ar pavaddokumentiem iesniedz Latvijas Bankas Grāmatvedības un norēķinu pārvaldes Starpbanku norēķinu daļā darbdienās no plkst. 8.30 līdz plkst. 10.30. 3.4.3. Klīringa dokumenti, kurus Latvijas Banka saņēmusi līdz plkst. 10.30, klīringa (neto) norēķinos tiek iekļauti tekošajā darba dienā, ja pēc plkst. 10.30, tad nākošajā darba dienā. 3.5. Iesniegto klīringa pavaddokumentu pārbaude 3.5.1. Latvijas Banka pārbauda kredītiestādes pavaddokumenta datu atbilstību informācijai, kas norādīta uz klīringa dokumentu maisiņiem un aploksnēm, un salīdzina kredītiestādes zīmoga nospiedumu un parakstus pavaddokumentos ar iesniegtajiem paraugiem Latvijas Bankā. Ja pavaddokuments ir sagatavots saskaņā ar šiem noteikumiem, Latvijas Banka paraksta pavaddokumenta abus eksemplārus. Latvijas Banka patur pavaddokumenta pirmo eksemplāru, bet pavaddokumenta otro eksemplāru nodod iesniedzējai kredītiestādei. 3.5.2. Ja pavaddokumenti nav noformēti saskaņā ar šiem noteikumiem, tad Latvijas Banka pavaddokumentus un klīringa dokumentus nepieņem. 3.5.3. Latvijas Banka nav atbildīga par klīringam iesniegto maisiņu un aplokšņu saturu. 3.6. Klīringa neto pozīciju aprēķināšana 3.6.1. Uz visu kredītiestāžu iesniegto klīringa dokumentu pamata Latvijas Banka plkst. 11.00 aprēķina katras kredītiestādes klīringa neto pozīciju. 3.6.2. Ja kredītiestādes klīringa neto pozīcija ir negatīva, Latvijas Banka pārbauda kredītiestādes korespondentkonta atlikuma pietiekamību, lai veiktu šīs klīringa neto pozīcijas grāmatojumu. 3.6.3. Ja kādai kredītiestādei korespondentkonta atlikums ir nepietiekams, lai veiktu klīringa neto pozīcijas grāmatojumu, tad par to Latvijas Banka paziņo kredītiestādei un visu kredītiestāžu klīringa neto pozīciju grāmatojumus atliek ne vēlāk kā līdz plkst. 13.00. 3.7. Klīringa neto pozīciju pārrēķins 3.7.1. Ja līdz plkst. 13.00 kāda kredītiestāde nenodrošina naudas līdzekļus kredītiestādes korespondentkontā, lai veiktu klīringa negatīvās neto pozīcijas grāmatojumu, tad Latvijas Banka no šīs dienas klīringa izslēdz visus kredītiestādes iesniegtos un tai adresētos klīringa dokumentus. Latvijas Banka plkst. 13.00 klīringa neto pozīcijas pārrēķina. 3.7.2. No klīringa izslēgtās kredītiestādes iesniegtos klīringa dokumentus un pavaddokumentus nosūta atpakaļ kredītiestādei bez izpildes. Šai kredītiestādei adresētos klīringa dokumentus Latvijas Banka bez izpildes nosūta atpakaļ to iesniedzējām kredītiestādēm. 3.8. Klīringa neto pozīciju grāmatojumi 3.8.1. Ja visu kredītiestāžu korespondentkontu atlikumi ir pietiekami, lai veiktu klīringa neto pozīciju grāmatojumus, tad Latvijas Banka klīringa neto pozīciju grāmatojumus korespondentkontos veic plkst. 11.00. 3.8.2. Ja grāmatojumi atlikti saskaņā ar 3.6.3. punktu, tad Latvijas Banka klīringa neto pozīciju grāmatojumus veic pēc nepieciešamo naudas līdzekļu ieskaitīšanas kredītiestādes korespondentkontā, bet ne vēlāk kā līdz plkst. 13.00. 3.9. Klīringa dokumentu izsniegšana 3.9.1. Par katru kredītiestādi - klīringa dalībnieci - Latvijas Banka sagatavo klīringa kopsavilkuma dokumentu divos eksemplāros, kurā atspoguļo kredītiestādes iesniegtās un kredītiestādei adresētās klīringa dokumentu kopējās naudas summas, kā arī klīringa norēķinu rezultātu. 3.9.2. Latvijas Banka paraksta klīringa kopsavilkuma dokumenta abus eksemplārus un vienu eksemplāru kopā ar kredītiestādei adresētajiem klīringa dokumentiem nodod kredītiestādes pilnvarotai personai vai arī nosūta kredītiestādei pa pastu. 3.9.3. Kredītiestādes pilnvarotā persona pārbauda klīringa kopsavilkuma dokumentā uzrādīto datu atbilstību datiem, kas norādīti uz kredītiestādei izsniegtajiem maisiņiem un aploksnēm, paraksta abus klīringa kopsavilkuma dokumenta eksemplārus un vienu atdod Latvijas Bankai. 3.9.4. Ja klīringa dokumentus Latvijas Banka sūta kredītiestādei pa pastu, tad Latvijas Banka pārbauda 3.9.3. punktā minētos datus un klīringa kopsavilkuma dokumenta vienu eksemplāru pievieno klīringa dokumentiem. 3.10. Nepareizi noformēto klīringa dokumentu atdošana Ja saņemtajos klīringa dokumentu maisiņos vai aploksnēs ielikti citai kredītiestādei adresētie maksājuma dokumenti, tad kredītiestāde saņēmēja šos maksājuma dokumentus nākošajā darba dienā iekļauj klīringa dokumentos, kas adresēti attiecīgajai kredītiestādei.