10. Article

Notikuma veids 11 Uzrāda operacionālā riska notikuma veida pazīmi saskaņā ar šādu klasifikatoru: Iekšējie krāpnieciskie darījumi notikumi, kas saistīti ar tāda veida darbībām, kuru mērķis ir krāpšana, īpašuma piesavināšanās vai normatīvo aktu vai kredītiestādes politiku un procedūru apiešana un kurās iesaistīts vismaz viens no kredītiestādē strādājošajiem (piemēram, ar nodomu veikta kļūdainas informācijas sniegšana pārskatos, darbinieku veiktās zādzības, konfidenciālas informācijas, kā arī dienesta stāvokļa izmantošana personīga labuma gūšanai)1 Ārējie krāpnieciskie darījumi notikumi, kas saistīti ar tāda veida darbībām, kuru mērķis ir krāpšana, īpašuma piesavināšanās vai likumu apiešana, ko veic trešā puse (piemēram, laupīšana, viltošana, nesankcionēta ārēja piekļūšana informācijas resursiem, t.sk. hakeru un ar ļaundabīgu programmatūru starpniecību veikti uzbrukumi)2 Neatbilstoša nodarbinātības prakse un darbavietas drošība notikumi, kas rodas tiesību aktiem vai nolīgumiem, kas nosaka darba attiecības, veselības aizsardzību vai darba drošību, neatbilstošu darbību dēļ, vai notikumi, kas saistīti ar personu traumu vai diskriminācijas gadījumiem (piemēram, personāla veselības un drošības kārtības noteikumu neievērošana, organizēta darba pārtraukšana jeb streiki, psiholoģiskais terors (mobings/bosings))3 Nekorekta attieksme pret klientiem, neatbilstoši produkti un komercdarbības prakse notikumi, kas rodas profesionālo pienākumu nolaidīgas pildīšanas dēļ attiecībā uz konkrētiem klientiem vai produkta veida vai tā rakstura dēļ (piemēram, uzticēšanās ļaunprātīga izmantošana, konfidenciālas klienta informācijas nepareiza lietošana, neatbilstošu tirdzniecības darbību veikšana kredītiestādes vārdā, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana, neatļautu produktu pārdošana)4 Materiālo aktīvu bojājumi notikumi, kas rodas no materiālo aktīvu zaudējumiem vai to bojājumiem dabas katastrofu vai citu notikumu dēļ (piemēram, terorisms, vandālisms, zemestrīces, ugunsgrēki, plūdi)5 Komercdarbības pārrāvumu un sistēmu kļūdas (defekti) notikumi, kas rodas komercdarbības pārrāvumu un sistēmu kļūdu (defektu) dēļ (piemēram, tehniskā nodrošinājuma un programmatūras kļūdas, telekomunikāciju problēmas, elektrības padeves traucējumi)6 Nepilnības izpildes, piegādes un procesa vadībā notikumi, kas rodas darījumu apstrādes vai procesu vadības kļūdu un attiecību ar darījumu partneriem vai piegādātājiem dēļ (piemēram, datu ievadīšanas kļūdas, ķīlas pārvaldīšanas kļūdas, nepilnīga juridiskā dokumentācija, ārpakalpojumu līgumu nepildīšana)7 Citi operacionālā riska notikumi notikumi, kas nav klasificējami kā kādi no šo noteikumu 10.punktā minētajiem8