11. Article

Notikuma veida apakškategorija 12 Uzrāda operacionālā riska notikuma veida apakškategorijas pazīmi saskaņā ar šādu klasifikatoru: Iekšējie krāpnieciskie darījumiNeatļautas darbības ar nodomu gūt labumu vai bojāt citu personu īpašumu11 Iekšēja krāpšana vai zādzības12 Ārējie krāpnieciskie darījumiĀrēja krāpšana vai zādzības21 Sistēmu drošība (piemēram, nesankcionēta ārēja piekļūšana informācijas resursiem, t.sk. hakeru un ar ļaundabīgu programmatūru starpniecību veikti uzbrukumi, uzbrukumi bankomātiem)22 Neatbilstoša nodarbinātības prakse un darbavietas drošībaDarba attiecības31 Droša darba vide32 Diskriminācija33 Nekorekta attieksme pret klientiem, neatbilstoši produkti un komercdarbības praksePiemērotība/atbilstība, informācijas izpaušana un izmantošana, fiduciārie darījumi (piemēram, konfidenciālas informācijas ļaunprātīga izmantošana, agresīva pārdošana)41 Neatbilstoša komercdarbības vai tirgus prakse42 Produktu vai pakalpojumu trūkumi43 Nepietiekama klienta izpēte44 Konsultatīvā darbība45 Materiālo aktīvu bojājumiDabas katastrofas un citi notikumi51 Komercdarbības pārrāvumu un sistēmu kļūdas (defekti)Sistēmas61 Nepilnības izpildes, piegādes un procesa vadībāDarījumu uzsākšana, izpilde un pārvaldība (piemēram, nokavēti termiņi, uzskaites, aprēķina vai komunikācijas kļūdas, limitu pārsniegšana bez nodoma gūt labumu)71 Monitorings un ziņošana (piemēram, ziņošanas prasību neizpilde vai kļūdaini sagatavoti ziņojumi)72 Klienta informācija un dokumentācija (piemēram, nepilnīga dokumentācija vai tās neesamība)73 Klienta konta pārvaldība74 Tirdzniecības ar finanšu instrumentiem darījumu partneri75 Pakalpojumu un produktu piegādātāji (piemēram, ārpakalpojumi, neatbilstoša ārpakalpojumu uzraudzība un vadība)76 Citi operacionālā riska notikumiNotikumi, kas nav klasificējami kā kādi no šo noteikumu 11. punktā minētajiem81