16. Article

Darbības joma 17 16.1. Uzrāda operacionālā riska notikuma darbības jomas pazīmi saskaņā ar šādu klasifikatoru: Komercsabiedrību finanses (piemēram, finanšu instrumentu izpirkšana sākotnējai izvietošanai vai sākotnējās izvietošanas laikā neizvietoto finanšu instrumentu izpirkšanas garantēšana, ar finanšu instrumentu izpirkšanu saistīti pakalpojumi, konsultācijas par ieguldījumiem finanšu instrumentos, ieteikumi komercsabiedrībām attiecībā uz kapitāla struktūru, finansēšanas stratēģiju un ar to saistītiem jautājumiem, kā arī ieteikumi un pakalpojumi attiecībā uz komercsabiedrību apvienošanos un iegādi, ieguldījumu izpēte, finanšu analīze, ieguldījumu rekomendācijas un citi vispārēji ieteikumi, kas saistīti ar darījumiem ar finanšu instrumentiem)1 Tirdzniecība un pārdošana (piemēram, tirdzniecība savā vārdā, starpniecība naudas tirgus darījumos, rīkojumu par darījumiem ar vienu vai vairākiem finanšu instrumentiem pieņemšana un nodošana izpildei, rīkojumu izpilde klienta vārdā, finanšu instrumentu izvietošana, ja kredītiestāde negarantē to izpirkšanu, daudzpusējās tirdzniecības sistēmas pārvaldīšana)2 Starpniecības pakalpojumi privātpersonām vai mazajām un vidējām komercsabiedrībām (piemēram, rīkojumu par darījumiem ar vienu vai vairākiem finanšu instrumentiem pieņemšana un nodošana izpildei, rīkojumu izpilde klienta vārdā, finanšu instrumentu izvietošana, ja kredītiestāde negarantē to izpirkšanu)3 Korporatīvo klientu apkalpošana (piemēram, noguldījumu un citu atmaksājamo līdzekļu piesaistīšana, kreditēšana, finanšu līzings, netirdzniecības portfelī turētie vērtspapīri, galvojumi (garantijas) un pārējās ārpusbilances saistības, piemēram, saistības par kredītu izsniegšanu (commitments))4 Privātpersonu vai mazo un vidējo komercsabiedrību apkalpošana (piemēram, noguldījumu un citu atmaksājamo līdzekļu piesaistīšana, kreditēšana, finanšu līzings, galvojumi (garantijas) un pārējās ārpusbilances saistības, piemēram, saistības par kredītu izsniegšanu (commitments), karšu (piemēram, kredītkaršu vai debetkaršu) izdošana un apkalpošana, t.sk., ja līgums par karšu izdošanu un apkalpošanu ir noslēgts ar korporatīvo klientu)5 Maksājumi un norēķini (piemēram, naudas pārvedumi, maksāšanas līdzekļu izlaišana un apkalpošana, kas var ietvert, piemēram, maksājumu sistēmas (TARGET, CLS, SWIFT u.tml.), karšu klīringa sistēmas (MASTERCARD, VISA, AMEX u.tml.), līdzekļu pārvedumus (specifisks bankas darbības veids), korespondentbankas pakalpojumus (correspondent banking), vērtspapīru klīringu (specifisks bankas darbības veids))6 Aģentu pakalpojumi (piemēram, finanšu instrumentu glabāšana un pārvaldīšana klienta uzdevumā, t.sk. vērtspapīru glabāšana un līdzīgi pakalpojumi, piemēram, naudas/nodrošinājuma pārvaldīšana)7 Aktīvu pārvaldīšana (piemēram, ieguldījumu individuālā portfeļa pārvaldīšana, ieguldījumu, kas veikti atvērtajos ieguldījumu fondos un tiem pielīdzināmos fondos, pārvaldīšana, citi aktīvu pārvaldīšanas pakalpojumi)8 Citas darbības (piemēram, darbības, kas nav klasificējamas kā kādas no šo noteikumu 16.1. punktā minētajām)9 16.2. Ja operacionālā riska notikums klasificējams visās kredītiestādes darbības jomās, to uzrāda papildu darbības jomā "Kredītiestādes darbība", izmantojot pazīmi "10". (Grozīts ar FKTK 04.03.2015. noteikumiem Nr.34; FKTK 03.07.2015. noteikumiem Nr.94)