10. Article

Kredītiestāde izstrādā NILLTF riska pārvaldības stratēģiju atbilstoši kredītiestādes NILLTF riska ekspozīcijai, ko veido kredītiestādes klientu bāzei, produktu un pakalpojumu portfelim un to piegādes kanāliem, kā arī darbības ģeogrāfijai piemītošie riska faktori un to mijiedarbība. Kredītiestāde stratēģijā nosaka: 10.1. kredītiestādes NILLTF riska ekspozīcijas rādītājus, ietverot vismaz šādus rādītājus: 10.1.1. kredītiestādes klientu bāzei piemītošā NILLTF riska ekspozīciju raksturojošos rādītājus un robežvērtību, līdz kurai kredītiestādes iekšējā kontroles sistēma spēj nodrošināt NILLTF riska pārvaldību atbilstoši normatīvajām prasībām, tai skaitā: 10.1.1.1. klientu, kas pakļauti padziļinātai izpētei, noguldījumu un apgrozījuma īpatsvaru kredītiestādes klientu kopējā noguldījumu un apgrozījuma apmērā, 10.1.1.2. peļņas, kas gūta no klientiem, kuri pakļauti padziļinātai izpētei, sniegtajiem pakalpojumiem, īpatsvaru kopējā kredītiestādes peļņas apmērā, 10.1.1.3. klientu, kas atbilst Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 23.12.2015. normatīvo noteikumu Nr. 234 "Klientu padziļinātās izpētes normatīvie noteikumi kredītiestādēm un licencētām maksājumu un elektroniskās naudas iestādēm" 24.8. punkta prasībām, noguldījumu un apgrozījuma īpatsvaru kredītiestādes klientu kopējā noguldījumu un apgrozījuma apmērā, 10.1.1.4. peļņas, kas gūta no pakalpojumiem, kas sniegti klientiem, kuri atbilst Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 23.12.2015. normatīvo noteikumu Nr. 234 "Klientu padziļinātās izpētes normatīvie noteikumi kredītiestādēm un licencētām maksājumu un elektroniskās naudas iestādēm" 24.8. punkta prasībām, īpatsvaru kopējā kredītiestādes peļņas apmērā, 10.1.1.5. kredītiestādes 20 pēc kopējā apgrozījuma lielāko saistīto klientu grupu, kas pakļautas padziļinātai izpētei, noguldījumu un apgrozījuma īpatsvaru kredītiestādes klientu, kas pakļauti padziļinātai izpētei, kopējā noguldījumu un apgrozījuma apmērā, 10.1.1.6. peļņas, kas gūta no pakalpojumiem, kas sniegti kredītiestādes 20 pēc kopējā apgrozījuma lielākajām saistīto klientu grupām, kuras pakļautas padziļinātai izpētei, īpatsvaru kopējā kredītiestādes peļņas apmērā; 10.1.2. kredītiestādes pakalpojumu un produktu portfelim piemītošā NILLTF riska ekspozīciju raksturojošo rādītāju robežvērtības, tai skaitā: 10.1.2.1. privātbaņķiera pakalpojumu ietvaros veikto darījumu apmēra un gūtās peļņas īpatsvaru kopējā kredītiestādes darījumu un peļņas apmērā, 10.1.2.2. klientiem izsniegto aizdevumu, kas tiek nodrošināti ar finanšu instrumentu nodrošinājumu vai citas valsts kredītiestādes izsniegtu garantiju, izņemot gadījumus, kad tiek veikti repo darījumi, apmēra īpatsvaru kopējā klientiem izsniegto kredītu apmērā, 10.1.2.3. trasta vai fiduciāro darījumu apmēru; 10.1.3. kredītiestādes pakalpojumu un produktu piegādes veidam (kanālam) piemītošā NILLTF riska ekspozīciju raksturojošo rādītāju robežvērtības, tai skaitā: 10.1.3.1. klientu, kuru identifikācija veikta neklātienē (klients fiziski nav piedalījies identifikācijā), noguldījumu un apgrozījuma apmēra īpatsvaru kopējā klientu noguldījumu un apgrozījuma apmērā, 10.1.3.2. klientu, kuru identifikācija veikta, izmantojot trešās personas (aģentus, starpniekus), noguldījumu un apgrozījuma apmēra īpatsvaru kopējā klientu noguldījumu un apgrozījuma apmērā, 10.1.3.3. darījumu, kas veikti, izmantojot pakalpojumu piegādes kanālus ar paaugstinātu NILLTF risku (e-komercija un tās paveidi), apmēra īpatsvaru kredītiestādes klientu kopējā darījumu apmērā; 10.1.4. kredītiestādes korespondējošo attiecību riska profila raksturojumu, tai skaitā: 10.1.4.1. kredītiestādes loro korespondentu (respondentu) apgrozījumu sadalījumā pa loro korespondentu (respondentu) reģistrācijas valstīm, kas sadalītas pa valstu grupām, kuras noteiktas Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteikumos, kas nosaka prasības klientu padziļinātai izpētei, 10.1.4.2. kredītiestādes katras korespondējošās kredītiestādes, kurā atvērts nostro konts (korespondējošais konts), pieprasījumu ietvaros minēto darījumu apmēra īpatsvaru kopējā kredītiestādes klientu darījumu, kas veikti, izmantojot korespondējošo kontu attiecīgajā korespondējošajā kredītiestādē, apmērā; 10.1.5. katram no šo noteikumu 10.1. punktā noteiktajiem kredītiestādes NILLTF riska ekspozīcijas rādītājiem kredītiestāde NILLTF novēršanas stratēģijas ietvaros nosaka pieļaujamās robežvērtības atbilstošajam periodam, uz kuru ir attiecināma NILLTF novēršanas stratēģija; 10.2. principus, pēc kuriem kredītiestāde vadās, nodrošinot Latvijas Republikas un starptautisko institūciju noteikto sankciju prasību izpildi, tai skaitā: 10.2.1. NILLTF risku ierobežojošos (de-risking) nosacījumus (piemēram, valstis, klientu tipi, politiski nozīmīgas personas statuss, klienta saimnieciskās darbības nozares); 10.2.2. paredzētās NILLTF riska mazināšanas metodes; 10.2.3. personāla, kas nodrošina NILLTF riska pārvaldības funkciju izpildi, resursu pietiekamības kritērijus un kompetences prasības atbilstoši Finanšu un kapitāla tirgus komisijas ieteikumiem; 10.2.4. personāla pilnvarojuma sistēmas izveides principus attiecībā uz lēmumiem, kas ietekmē iestādes NILLTF riska līmeni; 10.2.5. principus NILLTF riska pārvaldības funkciju izpildei nepieciešamā IT nodrošinājuma pietiekamības vērtēšanai, kā arī IT sistēmu, kas nodrošina NILLTF riska kontroles funkciju, neatkarīgas pārbaudes kārtību atbilstoši Finanšu un kapitāla tirgus komisijas ieteikumiem; 10.2.6. publiski un no datu bāzēm pieejamās informācijas izmantošanas principus klienta saimnieciskās darbības pārzināšanas mērķiem; 10.3. NILLTF riska pārvaldības efektivitātes vērtēšanas kārtību, tai skaitā: 10.3.1. kredītiestādes iekšējās kontroles sistēmas NILLTF novēršanas jomā neatkarīgas pārbaudes kārtību; 10.3.2. informācijas sniegšanu vadībai par NILLTF novēršanas stratēģijas prasību izpildi; 10.3.3. ziņošanas principus kredītiestādes vadībai par atkāpēm no apstiprinātajām NILLTF riska pārvaldības politikām un procedūrām; 10.4. paredzamo peļņu, kādu kredītiestāde vēlas iegūt, uzņemoties NILLTF riska pārvaldības stratēģijā noteikto NILLTF risku; 10.5. NILLTF riska segšanai nepieciešamo kapitālu. 11