38. Article

Kredītiestāde, izvērtējot saskaņā ar pamatrādītāja, standartizēto vai alternatīvo standartizēto pieeju aprēķinātās operacionālā riska pašu kapitāla prasības atbilstību tās darbībai piemītošā operacionālā riska lielumam, ņem vērā: 38.1. tās iekšējām vajadzībām noteikto operacionālā riska definīciju. Ja kredītiestādes iekšējām vajadzībām noteiktā operacionālā riska definīcija atšķiras no ES regulā Nr. 575/2013 noteiktās operacionālā riska definīcijas, kredītiestāde nodrošina, ka esošās atšķirības ir ietvertas operacionālā riska segšanai nepieciešamā kapitāla apmēra aprēķinā; 38.2. operacionālā riska pārvaldīšanai izmantotās metodes, t.i., kredītiestāde izvērtē savas politikas un procedūru atbilstību tās darbībai piemītošajam operacionālajam riskam un to efektivitāti, piemēram, izmantoto kontroles elementu efektivitāti operacionālo zaudējumu rašanās novēršanai, darbības nepārtrauktības nodrošināšanas plāna efektivitāti; 38.3. informāciju par kredītiestādes operacionālajiem zaudējumiem, šādu notikumu iestāšanās biežumu, kā arī to rašanās cēloņiem un veiktajiem pasākumiem to turpmākās iestāšanās novēršanai. Lai nodrošinātu minētās informācijas pieejamību, kredītiestāde sistemātiski uzkrāj datus par tās operacionālo zaudējumu rašanās gadījumiem, to apmēru un citu ar tiem saistītu būtisku informāciju. Papildus kredītiestāde var ņemt vērā arī ārējos datus par kredītiestādei līdzīgu kredītiestāžu operacionālajiem zaudējumiem un analizēt šādu zaudējumu rašanās iespējamību kredītiestādē, kā arī veikt salīdzinājumu ar citu kredītiestāžu, kas ir līdzīgas pēc lieluma un darbības veidiem, aprēķināto operacionālā riska pašu kapitāla prasības lielumu. 39