5. Article

Iestāde sākotnējās maksājumu pakalpojumu sniedzēja izpētes ietvaros pirms darījumu attiecību sākšanas papildus citos normatīvajos aktos noteiktajām prasībām veic šādus maksājumu pakalpojumu sniedzēja izpētes pasākumus: 5.1. izvērtē maksājumu pakalpojumu sniedzēja noteiktās NILLTPF novēršanas prasības, tostarp, pamatojoties uz riska izvērtējumā balstītu pieeju, iegūst attiecīgās politikas un procedūras. Iestāde, vērtējot maksājumu pakalpojumu sniedzēja noteiktās NILLTPF novēršanas prasības, pārliecinās, vai tās ietver vismaz: 5.1.1. prasības un kārtību maksājumu pakalpojumu sniedzēja klientu un to pārstāvju identifikācijai, izpētei, darījumu uzraudzībai un ziņojumu sniegšanai par aizdomīgiem darījumiem un sliekšņa deklarāciju attiecīgajai kompetentajai institūcijai; 5.1.2. maksājumu pakalpojumu sniedzēja noteiktās klientu NILLTPF riska grupas un to veidošanas kritērijus; 5.1.3. prasības NILLTPF risku mazināšanas un pārvaldīšanas pasākumiem; 5.1.4. starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju ievērošanas prasības; 5.1.5. prasības un kārtību maksājumu pakalpojumu sniedzēja klientu darījumu limitu un citu ierobežojumu noteikšanai; 5.1.6. prasības iekšējās kontroles sistēmas efektivitātes vērtēšanai un kontrolei (iekšējā vai ārējā audita resursi); 5.1.7. aizliegumu sadarboties ar čaulas bankām un atvērt un uzturēt anonīmus kontus un anonīmus individuālos seifus; 5.1.8. prasības maksājumu pakalpojumu sniedzēja klienta, kas ir cita maksājumu iestāde vai elektroniskās naudas iestāde, NILLTPF novēršanas politiku un procedūru vērtēšanai; 5.2. ja maksājuma pakalpojumu sniedzējs ir no trešās valsts, pārliecinās, vai maksājumu pakalpojumu sniedzējs izmanto tā saimnieciskās darbības NILLTPF riska profilam atbilstošu informācijas tehnoloģiju sistēmu nodrošinājumu NILLTPF riska pārvaldīšanai; 5.3. iegūst informāciju par maksājumu pakalpojumu sniedzēja citās kredītiestādēs atvērtajiem kontiem, tostarp kontiem, kas atvērti saimnieciskās darbības un klientu maksājumu veikšanai; 5.4. noskaidro, vai maksājumu pakalpojumu sniedzējam ir reģistrētas filiāles un pārstāvji, tā saistīto uzņēmumu loku (piemēram, mātes, meitas vai māsas sabiedrības), nodrošinot to izpēti, pamatojoties uz risku izvērtējumu; 5.5. izvērtē finanšu pārskatus par maksājumu pakalpojumu sniedzēja saimniecisko darbību. 6 (Grozīts ar FKTK 31.03.2020. noteikumiem Nr. 37)