175. Article

Gadījumā, kad klients atbilst kādam no 1. pielikumā minētajiem riska faktoriem, bet pārskata periodā nav veicis darījumus vai tie bijuši nebūtiski (iestāde to attiecīgi fiksē izpētē) un ja nepastāv citi apstākļi, kuri prasa tālākus izpētes pasākumus, tad iestāde tālākus izpētes pasākumus neveic. Tas nozīmē, ka iestādei, dokumentējot apstākli, ka klients nav veicis darījumus vai veiktie darījumi ir nebūtiski (atbilstoši iestādes noteiktajam vērtējumam, ko iestāde pamato), klientam, kas atbilst kādam no 1. pielikumā minētajiem riska faktoriem, nav nepieciešams veikt padziļinātās izpētes pasākumus. Piemērs Pazīme: klients ir fiziska persona, kura atzīstama par PNP, vai PNP ģimenes loceklis, vai ar PNP cieši saistīta persona, izņemot, ja PNP ir Latvijas Republikas rezidents, kura vidējais mēneša kredīta apgrozījums nepārsniedz 3 000 euro. Iestādei nepieciešams ņemt vērā gan to, vai klients atzīstams par PNP, gan vidējo kredīta apgrozījumu/darījumu apmēru. Ja klients ir PNP un vienu reizi gadā iemaksā 3 000 euro trešā līmeņa pensiju kapitālā, tas nenozīmē, ka viņam būtu pēc šīs pazīmes automātiski veicama padziļinātā izpēte ik pēc pusgada, ja standarta iemaksas mēnesī ir, piemēram, 50 euro. Taču vienlaikus iestādei jānodrošina efektīva darījumu uzraudzība, lai, saņemot lielāka apmēra līdzekļus, kas atšķiras no klienta vidējās mēneša iemaksas, ko iestāde ir izvērtējusi un atzinusi par samērīgu, tā spētu konstatēt šādus gadījumus un veiktu nepieciešamās izpētes darbības attiecībā uz šo iemaksu (piemēram, vai neiestājas kāds no 2. pielikuma faktoriem par būtisku iestādes noteiktā limita pārsniegumu). 3.4.3. Padziļinātā izpēte atbilstoši klientu izpētes noteikumu 2. pielikumam