258. Article

Iestādei ir jāpārliecinās par klienta darījumos izmantoto līdzekļu izcelsmi, un tā nevar visos gadījumos (neatkarīgi no riska) pamatoties tikai uz publiski pieejamo informāciju par klienta materiālo stāvokli, lai izdarītu secinājumu, ka klienta līdzekļu izcelsme nav saistīta ar NILLTPF. Apstāklis, ka klients ir materiāli nodrošināts, nenozīmē, ka klienta kontā vai tā vārdā vai labā saņemto līdzekļu izcelsme ir legāla un tie nevar būt saistīti ar NILLTPF. Informācija, kas iegūta no publiskiem resursiem par klienta materiālo stāvokli, noteiktos gadījumos var tikt vērtēta vienīgi kā papildu informācija, un tā nevar visos gadījumos kalpot par pamatu, lai izdarītu secinājumus par līdzekļu izcelsmes legalitāti. Piemērs Klients fiziskā persona, ārvalsts rezidents, veicis skaidras naudas iemaksu 50 000 euro apmērā. Klienta nodarbošanās - publiskā sektora amatpersona ārvalstī. Iestāde, noskaidrojot līdzekļu izcelsmi, saņem klienta skaidrojumu, ka iemaksātā nauda ir no pārdota nekustamā īpašuma rezidences valstī, ko klients saņēmis mantojumā no tēva. Darījums veikts skaidrā naudā ar citu šīs pašas ārvalsts rezidentu Latvijas Republikā. Klients šobrīd atrodas citā valstī, un, lai iegūtu mantojuma dokumentus, speciāli ir jālido uz valsti, kur atrodas īpašums. Iestādei papildus tiek iesniegts pirkuma līgums par nekustamo īpašumu, kurš neparedz tiesību uz nekustamo īpašumu koroborāciju. Iestāde, izvērtējot klienta skaidrojumu, pārliecinās, ka attiecīgās valsts regulējums tiešām neparedz tiesību uz nekustamo īpašumu koroborāciju, un papildus vērtē, vai klients skaidro naudu ir deklarējis muitā, un noskaidro, vai attiecīgajā valstī vispār ir atļauta nekustamā īpašuma pārdošana skaidrā naudā par šādu summu. Iestāde lemj par turpmāko sadarbību ar klientu un nepieciešamību ziņot par aizdomīgu darījumu, ņemot vērā klienta sniegtā skaidrojuma loģisko pamatojumu un padziļinātās izpētes ietvaros noskaidroto informāciju, ko vērtē kontekstā ar risku paaugstinošajiem faktoriem.