10. Article

Kredītiestāde izstrādā NILLTPF riska pārvaldīšanas stratēģiju atbilstoši kredītiestādes darbībai piemītošajam NILLTPF riskam. Kredītiestāde stratēģijā nosaka vismaz: 10.1. kredītiestādes NILLTPF riska ekspozīcijas rādītājus, ietverot vismaz šādus rādītājus: 10.1.1. kredītiestādes klientu lokam piemītošā NILLTPF riska ekspozīcijas rādītājus un to maksimālās pieļaujamās robežvērtības, līdz kurām kredītiestādes NILLTPF riska pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēma spēj nodrošināt NILLTPF riska pārvaldību atbilstoši normatīvo aktu prasībām, tai skaitā: 10.1.1.1. visu klientu, kas pakļauti padziļinātai izpētei saskaņā ar normatīvajos aktos noteiktajām klientu izpētes, klientu padziļinātās izpētes un skaitliskā riska novērtējuma sistēmas izveides prasībām, tostarp klientu, kas bija pakļauti padziļinātai izpētei atskaites perioda laikā, pamatojoties uz NILLTPF risku, kas atklāts, uzsākot darījuma attiecības un darījuma attiecību laikā, un kas bija spēkā atskaites perioda laikā, (tālāk tekstā kopā klienti, kas pakļauti padziļinātai izpētei) finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma īpatsvaru kredītiestādes klientu kopējā finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma apmērā, atsevišķi izdalot maksimālās pieļaujamās robežvērtības par: 1) Latvijas Republikas valsts un pašvaldības iestādēm, 2) Latvijas Republikā reģistrētajām biedrībām un reliģiskajām organizācijām, 3) juridiskajām personām un juridiskajiem veidojumiem, kuru pamatdarbība nav saistīta ar Latvijas Republiku, bet kuri ietilpst publiski zināmā ārvalstu uzņēmumu grupā ar labu reputāciju, 4) publiskas personas kapitālsabiedrībām un tām pilnībā piederošajām meitas sabiedrībām; 10.1.1.2. ienākumu, kuri gūti no klientiem, kas pakļauti padziļinātai izpētei, īpatsvaru kopējā kredītiestādes ienākumu apmērā, atsevišķi izdalot maksimālās pieļaujamās robežvērtības par: 1) Latvijas Republikas valsts un pašvaldības iestādēm, 2) Latvijas Republikā reģistrētajām biedrībām un reliģiskajām organizācijām, 3) juridiskajām personām un juridiskajiem veidojumiem, kuru pamatdarbība nav saistīta ar Latvijas Republiku, bet kuri ietilpst publiski zināmā ārvalstu uzņēmumu grupā ar labu reputāciju, 4) publiskas personas kapitālsabiedrībām un tām pilnībā piederošajām meitas sabiedrībām; 10.1.1.3. klientu, kas ir čaulas veidojumi, finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma īpatsvaru kredītiestādes klientu kopējā finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma apmērā; 10.1.1.4. ienākumu, kas gūti no pakalpojumiem, kas sniegti klientiem, kuri ir čaulas veidojumi, īpatsvaru kopējā kredītiestādes ienākumu apmērā; 10.1.1.5. kredītiestādes 20 pēc kopējā kredīta apgrozījuma lielāko saistīto klientu grupu, kas pakļautas padziļinātai izpētei, finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma īpatsvaru kredītiestādes klientu, kas pakļauti padziļinātai izpētei, kopējā finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma apmērā; 10.1.1.6. ienākumu, kuri gūti no pakalpojumiem, kas sniegti kredītiestādes 20 pēc kopējā kredīta apgrozījuma lielākajām saistīto klientu grupām, kuras pakļautas padziļinātai izpētei, īpatsvaru kopējā kredītiestādes ienākumu apmērā; 10.1.1.7. klientu, kuru patiesā labuma guvēja rezidences (domicile) valsts atbilst kādam no Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 21.08.2019. normatīvo noteikumu Nr. 135 "Klientu izpētes, klientu padziļinātās izpētes un skaitliskā riska novērtējuma sistēmas izveides normatīvie noteikumi" (tālāk tekstā Normatīvie noteikumi Nr. 135) 1. pielikuma 12. 15. punktā minētajiem risku paaugstinošajiem faktoriem, kā arī Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumā noteiktajiem paaugstināta riska jurisdikcijas risku paaugstinošajiem faktoriem, finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma īpatsvaru kredītiestādes klientu kopējā finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma apmērā; 10.1.1.8. klientu, kas ir finanšu iestādes Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma izpratnē, kredīta apgrozījuma apmēra īpatsvaru kredītiestādes klientu kopējā darījumu kredīta apgrozījuma apmērā; 10.1.2. kredītiestādes pakalpojumiem un produktiem piemītošā NILLTPF riska ekspozīcijas rādītāju par privātbaņķiera pakalpojumu sniegšanas ietvaros veikto darījumu kredīta apgrozījuma apmēra un gūto ienākumu īpatsvaru kopējā kredītiestādes klientu darījumu kredīta apgrozījumā un kredītiestādes ienākumu apmērā; 10.1.3. kredītiestādes pakalpojumu un produktu piegādes kanālam piemītošā NILLTPF riska ekspozīcijas rādītājus, tai skaitā: 10.1.3.1. klientu, kuru identifikācija veikta neklātienē (klients fiziski nav piedalījies identifikācijā), finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma apmēra īpatsvaru kopējā klientu finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma apmērā; 10.1.3.2. klientu, kuru identifikācija veikta, izmantojot trešās personas (aģentus, starpniekus), finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma apmēra īpatsvaru kopējā klientu finanšu aktīvu un kredīta apgrozījuma apmērā; 10.1.3.3. darījumu, kuri veikti, izmantojot pakalpojumu piegādes kanālus ar paaugstinātu NILLTPF risku (klienti, kas paši sniedz citām personām norēķinu iespējas e-komercijas ietvaros), kredīta apgrozījuma apmēra īpatsvaru kredītiestādes klientu kopējā darījumu kredīta apgrozījuma apmērā; 10.1.4. kredītiestādes korespondējošajām attiecībām piemītošā NILLTPF riska ekspozīcijas rādītājus par kredītiestādes loro korespondentu (respondentu) ienākošo un izejošo maksājumu apgrozījumu sadalījumā pa loro korespondentu (respondentu) reģistrācijas valstīm, kas atbilst kādai no valstu grupām, kurām piemīt NILLTPF risku paaugstinoši faktori atbilstoši normatīvajos aktos noteiktajām klientu izpētes, klientu padziļinātās izpētes un skaitliskā riska novērtējuma sistēmas izveides prasībām; 10.2. katram no šo noteikumu 10.1. apakšpunktā noteiktajiem kredītiestādes NILLTPF riska ekspozīcijas rādītājiem kredītiestāde, ņemot vērā darbības attīstības stratēģijā izvirzītos mērķus, NILLTPF riska pārvaldīšanas stratēģijā nosaka un ievēro maksimālās pieļaujamās robežvērtības periodam, kas nav mazāks par vienu kalendāro gadu; 10.3. NILLTPF risku ierobežojošos nosacījumus; 10.4. paredzētās NILLTPF riska mazināšanas metodes; 10.5. NILLTPF riska pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēmas struktūrvienību darbinieku, kuru amata pienākumos ir ietverta NILLTPF riska kontrole, resursu pietiekamības kritērijus un kompetences prasības; 10.6. personāla pilnvarojuma sistēmas izveides principus attiecībā uz lēmumiem, kas ietekmē kredītiestādes NILLTPF riska ekspozīciju; 10.7. principus NILLTPF riska pārvaldīšanas funkciju izpildei nepieciešamā IT nodrošinājuma pietiekamības vērtēšanai, kā arī IT sistēmu, kas nodrošina NILLTPF riska kontroles funkciju, neatkarīgas pārbaudes kārtību; 10.8. publiski un no datu bāzēm pieejamās informācijas izmantošanas principus klienta saimnieciskās darbības pārzināšanas mērķiem; 10.9. NILLTPF riska pārvaldīšanas efektivitātes vērtēšanas prasības, tai skaitā: 10.9.1. NILLTPF riska pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēmas darbības neatkarīga vērtējuma prasības; 10.9.2. informācijas par NILLTPF riska pārvaldīšanas stratēģijas prasību izpildi sniegšanas kredītiestādes vadībai prasības; 10.9.3. ziņošanas kredītiestādes vadībai par atkāpēm no apstiprinātās NILLTPF riska pārvaldīšanas stratēģijas un tās īstenošanas politikām un procedūrām prasības. 11