36. Article

Ar šo noteikumu spēkā stāšanos spēku zaudē Komisijas 10.12.2014. normatīvie noteikumi Nr. 295 "Valsts fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas sagatavošanas normatīvie noteikumi". 37 Finanšu un kapitāla tirgus komisijas priekšsēdētāja S. Purgaile Pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 04.08.2020. normatīvajiem noteikumiem Nr. 123 Valsts fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētā pamatinformācija Šajā dokumentā ir sniegta dalībniekiem paredzētā pamatinformācija par šo ieguldījumu plānu. Tas nav reklāmas materiāls. Valsts fondēto pensiju likums paredz sniegt šādu informāciju, lai palīdzētu jums izprast, kas raksturīgs dalībai šajā ieguldījumu plānā un kādi ir ar to saistītie riski. Iesakām to izlasīt, lai jūs varētu pieņemt pamatotu lēmumu par dalību šajā ieguldījumu plānā. Ieguldījumu plāns Šo ieguldījumu plānu pārvalda ABC ieguldījumu pārvaldes sabiedrība, kas ir XYZ grupā ietilpstoša komercsabiedrība. Mērķi un ieguldījumu politikaIeguldījumu plāna mērķu un politikas vienkāršs izklāsts [nav ieteicams pārkopēt prospekta saturu].Būtiska informācija par ieguldījumu plāna darbības specifiku, par kuru ieguldītājam jābūt informētam: • galvenie finanšu instrumentu veidi, kuros paredzēts veikt ieguldījumus; • speciālā ieguldījumu prakse vai veids (piemēram, ilgtermiņa, īstermiņa, ieguldījumi Latvijā vai ārvalstīs); • ieguldījumu koncentrācija kādā ģeogrāfiskā rajonā vai tautsaimniecības nozarē; • uz ieguldījumu plāna rēķina izdarāmo aizņēmumu principi un ierobežojumi. Ņemot vērā ieguldījumu plāna ieguldījumu politikas noteikumus, sniedz informāciju par:• noguldījumiem kredītiestādēs, norādot procentus no ieguldījumu plāna aktīviem, ko paredzēts ieguldīt; • ieguldījumiem parāda vērtspapīros, norādot procentus no ieguldījumu plāna aktīviem, ko paredzēts ieguldīt; • ieguldījumiem kapitāla vērstpapīros, norādot procentus no ieguldījumu plāna aktīviem, ko paredzēts ieguldīt; • ieguldījumiem ieguldījumu fondos, norādot procentus no ieguldījumu plāna aktīviem, ko paredzēts ieguldīt; • ieguldījumiem riska kapitāla tirgū, norādot procentus no ieguldījumu plāna aktīviem, ko paredzēts ieguldīt, kā arī norādot, vai riska kapitāla tirgū tiks ieguldīts tieši vai ar alternatīvo ieguldījumu fondu starpniecību; • ieguldījumiem alternatīvo ieguldījumu fondos, norādot procentus no ieguldījumu plāna aktīviem, ko paredzēts ieguldīt; • ieguldījumiem atvasinātajos finanšu instrumentos, norādot gan to, kādam mērķim tie tiks izmantoti, gan atvasināto finanšu instrumentu veidus; • to, ka darījumu ar ieguldījumu plāna līdzekļiem izmaksas var ietekmēt ienesīgumu. Riska un ienesīguma profils 1 2 3 4 5 6 7 Skaidrojums par riska kategoriju: • pamatojums, kāpēc ieguldījumu plāns ir iekļauts tieši šajā kategorijā; • informācija, ka norādītā riska kategorija netiek garantēta un var laika gaitā mainīties; • informācija, ka zemākā riska kategorija nenozīmē, ka riska nav. Ieguldījumu plānam būtisku risku apraksts:• kredītrisks, ja ievērojama ieguldījumu daļa ir ieguldīta parāda vērtspapīros; • likviditātes risks, ja ievērojama ieguldījumu daļa ir ieguldīta finanšu instrumentos, kam noteiktos apstākļos var būt salīdzinoši zems likviditātes līmenis (riska kapitāla tirgū u.c.); • darījuma partnera risks, ja darījuma partneris, ar kuru līdzekļu pārvaldītājs uz ieguldījumu plāna līdzekļu rēķina ir noslēdzis darījumu, nevar izpildīt savas saistības; • operacionālais risks, tai skaitā ar līdzekļu glabāšanu saistītais risks; • jebkuras izmantotās metodes, piemēram, darījumu ar atvasinātajiem finanšu instrumentiem, ietekme. Riska samazināšanas metodes. MaksājumiMaksājumi, ko jūs veicat, tiek izmantoti, lai segtu ieguldījumu plāna darbības izdevumus. Šie maksājumi var samazināt ieguldījumu plāna potenciālo pieaugumu.Maksājuma pastāvīgā daļa, ko ietur reizi mēnesīMaksājuma pastāvīgā daļa[]%Atlīdzība līdzekļu pārvaldītājam[]%Atlīdzība līdzekļu turētājam[]%Atlīdzība trešajām personām []%Maksājuma mainīgā daļa, ko var ieturēt vienu reizi gadāMaksājuma mainīgā daļa[]%Šī ir maksimālā summa, ko var ieturēt no ieguldījumu plāna līdzekļiem.Kopējo izdevumu koeficients (KIK) atspoguļo ieguldījumu plāna faktisko kopējo izdevumu (atlīdzība līdzekļu pārvaldītājam, līdzekļu turētājam un pārējie ieguldījumu plāna pārvaldes izdevumi) attiecību pret neto aktīvu vidējo vērtību gadā.KIK = Izd/NET (par iepriekšējo gadu) Papildu informācija par maksām atrodama ieguldījumu prospekta x līdz x lapaspusē/x nodaļā, kas elektroniski pieejama www. (...). Ja līdzekļu pārvaldītājs ieguldījumu plāna prospektā ir noteicis iespēju samazināt atlīdzības apmēru līdzekļu pārvaldītājam pēc saviem ieskatiem, tad to norāda dalībniekiem paredzētajā pamatinformācijā. Līdzšinējās darbības rādītāji10% 7.5% 5% 2.5% 0% -2.5% -5% -7.5% -10% 20xx20xx20xx20xx20xx20xx20xx20xx20xx20xx Ieguldījumu plāna ienesīgumu aprēķina kā ieguldījumu plāna daļas vērtības izmaiņu pārskata gada laikā attiecību pret tās vērtību pārskata gada sākumā, kas izteikta procentos, pieņemot, ka gadā ir 365 dienas.Joslu diagrammas izkārtojumu papildina ar labi salasāmiem paziņojumiem, kuros: • brīdina, ka līdzšinējais ienesīgums negarantē līdzīgu ienesīgumu nākotnē; • norāda gadu, kurā ieguldījumu plāns sācis darbību. Praktiska informācija• Līdzekļu turētāja nosaukums• Informācija par dalībnieka tiesībām mainīt ieguldījumu plānu un līdzekļu pārvaldītāju • Fondētās pensijas kapitāla izmaksas veidi • Fondētās pensijas kapitāla izmaksa dalībnieka nāves gadījumā • Informācija, kur un kā var iegūt papildu ziņas par ieguldījumu plānu (prospektu, gada pārskatu, līdzekļu pārvaldītāju ziņojumus u.c.) •Uzraugošās iestādes nosaukums "Šis ieguldījumu plāns ir reģistrēts Latvijas Republikā, un tā līdzekļu pārvaldītāja un līdzekļu turētāja uzraudzību veic Finanšu un kapitāla tirgus komisija.""[Ieguldījumu pārvaldes sabiedrības nosaukums] ir licencēta [dalībvalsts nosaukums], un to uzrauga [kompetentās iestādes nosaukums]." "Šī dalībniekiem paredzētā pamatinformācija ir patiesa un publicēta [publicēšanas datums]."