25. Article

Šo noteikumu 17.1.2. punktā minēto rādītāju par 2021. gada 1. ceturksni nosaka, izmantojot atbilstošo kapitālu saskaņā ar ES regulas Nr. 680/2014 1. pielikuma pārskata "C 04.00 IZZIŅAS POSTEŅI (CA4)" rindu "226". 28 (FKTK 08.03.2022. noteikumu Nr. 31 redakcijā) Finanšu un kapitāla tirgus komisijas priekšsēdētāja S. Purgaile 1. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 20.10.2020. normatīvajiem noteikumiem Nr. 195 Jāiesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai saskaņā ar noteikumu 7. punktu līdz nākamā ceturkšņa pirmā mēneša 20. datumam Pārskats par segtajiem noguldījumiem un maksājumiem noguldījumu garantiju fondā(euro) Pozīcijas nosaukumsPozīcijas kodsNoguldītāju skaits pārskata perioda beigāsSegto noguldījumu atlikumu summa ceturkšņaCeturkšņa vidējais segto noguldījumu atlikums (2+3+4)/3Korekcijas koeficients β (%)Maksājums noguldījumu garantiju fondā ((5) x 0.05% x (6))1. mēneša pēdējā datumā2. mēneša pēdējā datumā3. mēneša pēdējā datumākopsummakopsummakopsummaAB1234567Segtie noguldījumi (11+12)10 rezidentu segtie noguldījumi11 nerezidentu segtie noguldījumi12 2. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 20.10.2020. normatīvajiem noteikumiem Nr. 195 Jāiesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai saskaņā ar noteikumu 7. punktu līdz 15. aprīlim Maksājumam noguldījumu garantiju fondā piemērojamais korekcijas koeficientsKorekcijas koeficientu ietekmējošie rādītājiRādītājsRādītāja intervālsRiska pakāpeNozīmeKorekcijas koeficients, % (5*6)1234567Kapitāla rādītāji:1.Sviras rādītājs(K1)... 0.0399200%12.5%(β1)0.0400 0.0449180%0.0450 0.0499160%0.0500 0.0549140%0.0550 0.0599120%0.0600 0.0699100%0.0700 ...75%2.Kapitāla seguma rādītājs(K2)... 1.0000200%12.5%(β2)1.0001 1.1999180%1.2000 1.2999160%1.3000 2.4999140%2.5000 2.9999120%3.0000 4.9999100%5.0000 ...75%Likviditātes rādītāji:3.Bāzes saistības/ Citi aktīvi, kas nav augsti likvīdi(L1)... 69.99%200%6.0%(β3)70.00% 99.99%180%100.00% 104.99%160%105.00% 109.99%140%110.00% 119.99%120%120.00% 129.99%100%130.00% ...75%4.Īpašās likviditātes prasības izpilde(L2)... 4.9999200%6.0%(β4)5.0000 5.9999180%6.0000 6.9999160%7.0000 7.9999140%8.0000 9.9999120%10.0000 11.9999100%12.0000 ...75%5.Likviditātes seguma koeficients(L3)109.99% ...200%6.0%(β5)110.00% 119.99%180%120.00% 124.99%160%125.00% 129.99%140%130.00% 149.99%120%150.00% 599.99%100%600.00% ...75%Uzņēmējdarbības modeļa rādītājs:6.Biznesa modelis(P1)3.21 ...200%26.0%(β6)3.01 3.20180%2.81 3.00160%2.41 2.80140%2.01 2.40120%1.21 2.00100%1.00 1.2075%Lielo riska darījumu rādītāji:7.Lielo riska darījumu kopsumma/ Atbilstošais kapitāls(R1)400.00% ...200%6.5%(β7)350.00% 399.99%180%300.00% 349.99%160%200.00% 299.99%140%120.00% 199.99%120%50% 119.99%100%... 49.99%75%8.Lielākās tautsaimniecības nozares kredītportfelis/ Kredītportfelis(R2)50.00% ...200%6.5%(β8)42.50% 49.99%180%35.00% 42.49%160%27.50% 34.99%140%20.00% 27.49%120%5.00% 19.99%100%... 4.99%75%Kredītportfeļa kvalitātes rādītāji:9.Ienākumus nenesoši kredīti/ Kredītportfelis(Q1)15.00% ...200%12.0%(β9)13.00% 14.99%180%11.00% 12.99%160%8.00% 10.99%140%5.00% 7.99%120%4.00% 4.99%100%... 3.99%75%10.Uzkrājumi ienākumus nenesošiem kredītiem/ Ienākumus nenesoši kredīti(Q2)... 19.99%200%6.0%(β10)20.00% 24.99%180%25.00% 29.99%160%30.00% 39.99%140%40.00% 49.99%120%50.00% 79.99%100%80.00% ...75%Noguldījumu piesaistītāja maksājumam piemērojamais korekcijas koeficients β= β1 + β2 + β3 +…+ β10. 3. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 20.10.2020. normatīvajiem noteikumiem Nr. 195 Jāiesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai saskaņā ar noteikumu 7. punktu līdz 15. aprīlim Maksājumam noguldījumu garantiju fondā piemērojamais korekcijas koeficientsKorekcijas koeficientu ietekmējošie rādītājiRādītājs Rādītāja intervālsRiska pakāpeNozīmeKorekcijas koeficients, % (5*6)1234567Kapitāla pietiekamības rādītājs1.Pašu kapitāls/ Aktīvu un ārpusbilances posteņu kopsumma(K)... 7.99%200%25%(β1)8.00% 8.99%180%9.00% 9.99%160%10.00% 10.99%140%11.00% 14.99%120%15.00% 19.99%100%20% ...75%Likviditātes rādītājs2.Augsti likvīdie aktīvi/ Kopējie aktīvi(L)... 0.0499200%25%(β2)0.0500 0.0699180%0.0700 0.0899160%0.0900 0.0999140%0.1000 0.1499120%0.1500 0.2499100%0.2500 ...75%Lielo riska darījumu rādītājs3.Lielo riska darījumu kopsumma/ Pašu kapitāls(R)600.00% ...200%25%(β3)500.00% 599.99%180%450.00% 499.99%160%400.00% 449.99%140%200.00% 399.99%120%50.00% 199.99%100%... 49.99%75%Kredītportfeļa kvalitātes rādītājs4.Kredīti ar maksājumu kavējumu vairāk nekā 30 dienas/ Kredītportfelis(Q)80.00% ...200%25%(β4)60.00% 79.99%180%40.00% 59.99%160%30.00% 39.99%140%20.00% 29.99%120%0.01% 19.99%100%=075%Noguldījumu piesaistītāja maksājumam piemērojamais korekcijas koeficients β = β1 + β2 + β3 + β4 4. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 20.10.2020. normatīvajiem noteikumiem Nr. 195 Maksājumam noguldījumu garantiju fondā piemērojamā korekcijas koeficienta aprēķinā izmantotie rādītāji Rādītājs1. ceturksnis2. ceturksnis3. ceturksnis4. ceturksnis1. Sviras rādītājs K1 Vidējais aritmētiskais rādītājs(K1)2. Kapitāla seguma rādītājs Pirmā līmeņa rādītājs (CET1 fakts) Pirmā līmeņa rādītāja prasība (CET1 prasība) K2 Vidējais aritmētiskais rādītājs(K2)3. Pamatsaistību attiecība pret nelikvīdiem aktīviem Pamatsaistības: Noguldījumi ar atlikušo termiņu, kas pārsniedz 12 mēnešus 35 procenti no noguldījumiem ar atlikušo termiņu līdz 12 mēnešiem Kapitāls un rezerves Nelikvīdie aktīvi: Aktīvi kopā Likvīdie aktīvi Kredīti ar atlikušo termiņu līdz 1 gadam 50 procenti no ārpusbilances saistībām L1 Vidējais aritmētiskais rādītājs(L1)4. Īpašā likviditātes prasība Likviditātes rādītājs (fakts) Īpašās likviditātes prasības (ĪLP prasība) L2 Vidējais aritmētiskais rādītājs(L2)5. Likviditātes seguma rādītājs L3 Vidējais aritmētiskais rādītājs(L3)6. Biznesa modelis P1 Vidējais aritmētiskais rādītājs(P1)7. Lielo riska darījumu kopsummas attiecība pret atbilstošo kapitālu Lielo riska darījumu apmērs Atbilstošais kapitāls R1 Vidējais aritmētiskais rādītājs(R1)8. Tautsaimniecības nozares koncentrācija kredītportfelī Lielākās tautsaimniecības nozares pārstāvjiem izsniegto aizdevumu summas apmērs Kredītportfelis R2 Vidējais aritmētiskais rādītājs(R2)9. Ienākumus nenesošu kredītu kopsummas attiecība pret kredītportfeli Ienākumus nenesoši kredīti Kredītportfelis Q1 Vidējais aritmētiskais rādītājs(Q1)10. Ienākumus nenesošu kredītu segums ar uzkrājumiem Uzkrājumi ienākumus nenesošiem kredītiem Ienākumus nenesoši kredīti Q2 Vidējais aritmētiskais rādītājs(Q2) 5. pielikums Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 20.10.2020. normatīvajiem noteikumiem Nr. 195 Maksājumam noguldījumu garantiju fondā piemērojamā korekcijas koeficienta aprēķinā izmantotie rādītāji Rādītājs1. ceturksnis2. ceturksnis3. ceturksnis4. ceturksnis1. Kapitāla pietiekamības rādītājs Pašu kapitāls Aktīvu un ārpusbilances posteņu kopsumma K Vidējais aritmētiskais rādītājs(K)2. Augsti likvīdo aktīvu īpatsvars kopējos aktīvos Kopējie augsti likvīdie aktīvi Nauda kasē Prasības pret Latvijas Republikas maksātspējīgām kredītiestādēm, kuru atlikušais termiņš nepārsniedz 7 dienas Parāda vērtspapīri Aktīvi kopā L Vidējais aritmētiskais rādītājs(L)3. Lielo riska darījumu rādītājs Lielo riska darījumu kopsumma Pašu kapitāls R Vidējais aritmētiskais rādītājs(R)4. Kredītportfeļa kvalitātes rādītājs Kredīti ar maksājumu kavējumu vairāk nekā 30 dienas Kredītportfelis Q Vidējais aritmētiskais rādītājs(Q)