47. Article

Kredītiestāde nodrošina: 47.1. automatizētus informācijas tehnoloģiju risinājumus klienta informācijas apstrādei (obligātie lauki, sadarbības ar klientu vēstures informācijas pieejamība, savstarpēji saistītu klientu grupas identifikatori) un iespējamo kļūdu mazināšanai, brīdinājumu sagatavošanu, ja nepieciešams atjaunot klienta informāciju; 47.2. automatizētu klienta riska skaitliskā novērtējuma sistēmu, ņemot vērā normatīvajos aktos noteiktās prasības un attiecīga brīdinājuma un klienta izpētes statusa izveidošanu, ja klienta riska skaitliskais novērtējums pārsniedz kredītiestādes noteiktu robežlielumu vai konstatēti citi apstākļi, kuriem iestājoties kredītiestāde veic klienta padziļināto izpēti; 47.3. automatizētu kontroli pār padziļinātās izpētes pasākumu savlaicīgu izpildi un brīdinājumu sagatavošanu termiņu kavējuma gadījumā; 47.4. automatizētu darījumu uzraudzību, izmantojot scenārijus, lai identificētu aizdomīgus darījumus, kas var liecināt par NILLTPF risku un sankciju risku, un attiecīgu brīdinājumu izveidošanu, ja iestājas scenārija kritēriji (konstatēti riska faktori); 47.5. automatizētu maksājumu informācijas (tostarp maksājuma mērķa) pārbaudi pret sankciju sarakstiem un darījumu apturēšanu vai bloķēšanu sakritības gadījumā; 47.6. automatizētu klientu un to patieso labuma guvēju, pilnvaroto personu un dalībnieku pārbaudi pret sankciju, politiski nozīmīgu personu, to ģimenes locekļu vai ar politiski nozīmīgām personām cieši saistītu personu sarakstiem pirms darījuma attiecību uzsākšanas un regulāri vismaz reizi dienā darījuma attiecību laikā un attiecīgu brīdinājumu izveidošanu, ja tiek identificēta sakritība; 47.7. automatizētu klientu un to patieso labuma guvēju, pilnvaroto personu un dalībnieku pārbaudi pret speciālajiem sarakstiem atbilstoši iestādes iekšējos normatīvajos aktos noteiktajai regularitātei un apjomam; 47.8. iespēju definēt dažādas piekļuves tiesības informācijas tehnoloģiju sistēmas uzstādījumu veikšanai, izveidoto brīdinājumu izvērtēšanai un kvalitātes pārbaudes veikšanai; 47.9. automatizētu auditācijas datu ierakstīšanu un saglabāšanu par veiktajiem iestatījumiem un veiktajām darbībām, tai skaitā pēc attiecīgās darbības veikšanas. 48