208. Article

Iestādei, izmantojot uz risku balstītu pieeju, politikās un procedūrās jānosaka regularitāte, ar kādu nepieciešams veikt ne tikai konkrētā klienta padziļināto izpēti, bet arī to klientu padziļināto izpēti, kas ar klientu veido saistītu klientu grupu, t.i., izpētīt klientu grupas darbību kopumā iestādes ietvaros (uzmanība jāpievērš ne tikai grupas ienākošajiem un izejošajiem darījumiem, bet arī darījumiem, kas veikti pašas grupas ietvaros). Šīs prasības mērķis ir nodrošināt, ka iestāde pārzina ne tikai klienta saimniecisko vai personisko darbību, bet visu klientu, kas veido saistītu klientu grupu, darbību, tādējādi iegūstot pilnīgāku izpratni par veiktajiem darījumiem (katra atsevišķa klienta darījumi var nenorādīt uz aizdomīgiem darījumiem, savukārt, vērtējot grupas darījumus kopumā, ir iespējams labāk izprast darījumu būtību un konstatēt aizdomīgus darījumus). Atbilstoši klientu izpētes noteikumu regulējumam ar klientu saistīta grupa ir citi iestādes klienti, kurus noskaidro, veicot klienta padziļināto izpēti. Līdz ar to standarta gadījumos, piemērojot vienkāršotās vai standarta izpētes prasības, iestādei nav jānoskaidro un jāpēta padziļināti visa grupa, bet, ja ir konstatēts kāds riska faktors, kuram iestājoties ir nepieciešams veikt padziļināto izpēti, tad šīs izpētes ietvaros būtu jāapzina ar šo klientu saistītā grupa un jānovērtē šī grupa kopumā. 212