2. Article

BANKAS LICENCĒŠANA 2.1. Lai saņemtu licenci, bankai jāiesniedz Latvijas Bankai šādi dokumenti: 2.1.1. bankas dibinātāju pilnvarotas personas parakstīts Latvijas Bankas valdes priekšsēdētājam adresēts iesniegums; 2.1.2. bankas dibināšanas līgums (oriģināls), kas sagatavots atbilstoši likuma "Par akciju sabiedrībām" 13. panta prasībām; 2.1.3. bankas statūti (seši oriģināli), kas sagatavoti atbilstoši likuma "Par akciju sabiedrībām" 14. panta prasībām; 2.1.4. dokumentu par telpu nodošanu dibināmās bankas vajadzībām, kuri apstiprina tās juridisko adresi (nomas līgums vai vienošanās starp bankas dibinātājiem un bankas izvietošanai paredzēto telpu īpašnieku (valdītāju), īpašuma dokumenti u.tml.), notariāli apliecinātas kopijas; 2.1.5. dokumenti, kas dod skaidru priekšstatu par plānoto bankas darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju, saskaņā ar 2.4. un 2.5. punkta prasībām; 2.1.6. bankas dibinātāju saraksts (1. pielikums), kurā norādīts: 2.1.6.1. fiziskajām personām: vārds, uzvārds un personas kods vai personu apliecinoša dokumenta numurs un pilsonība (pavalstniecība), 2.1.6.2. juridiskajām personām: nosaukums, juridiskā adrese, reģistrācijas numurs un vieta, 2.1.6.3. katra dibinātāja parakstīto akciju kopskaits, t.sk. balsstiesīgo akciju skaits, kopējā akciju nominālvērtība un līdzdalības apmērs procentos no dibināšanas pamatkapitāla; 2.1.7. ziņas par bankas dibinātājiem: 2.1.7.1. bankas dibinātāju identificējošo dokumentu kopijas (fiziskajām personām - pases vai cita personu apliecinoša dokumenta kopija, uzņēmumiem (uzņēmējsabiedrībām) - notariāli apliecinātas reģistrācijas apliecības un uzņēmuma (uzņēmējsabiedrības) statūtu (līgumu) kopijas, citām personām - cita veida identificējošu dokumentu kopijas), 2.1.7.2. bankas dibinātāju - uzņēmumu (uzņēmējsabiedrību) - kompetentas institūcijas lēmums (kopija) par līdzdalību bankā, 2.1.7.3. dokumenti par finansiālo stāvokli, kuri ļauj pārliecināties par brīva kapitāla pietiekamību apmaksāto un parakstīto akciju apjomā: Latvijas Republikas uzņēmumiem (uzņēmējsabiedrībām) - Valsts ieņēmumu dienesta (tālāk tekstā - VID) attiecīgā rajona nodaļas izsniegta izziņa, ka uzņēmumam (uzņēmējsabiedrībai) nav nodokļu parādu, un pēdējo divu darbības gadu gada pārskatu kopijas ar VID atzīmi par saņemšanu; ārvalstu uzņēmējsabiedrībām - pēdējo divu darbības gadu auditēti gada pārskati; fiziskajām personām - VID apliecināta gada ienākumu deklarācijas kopija (rezidentiem) vai attiecīgās nodokļu administrācijas iestādes apliecināta nodokļu (ienākumu) deklarācijas kopija (nerezidentiem) un apkalpojošās bankas (banku) izziņa par vidējo konta atlikumu pēdējā gada laikā, kā arī citi brīva kapitāla pietiekamību apliecinoši dokumenti, 2.1.7.4. ziņas par bankas dibinātāju tiešā un netiešā ceļā iegūtu būtisku līdzdalību citos uzņēmumos (uzņēmējsabiedrībās), norādot to nosaukumu, juridisko adresi, reģistrācijas numuru un vietu, līdzdalības apmēru, kā arī īpaši norādot, ja uzņēmums (uzņēmējsabiedrība) ir kredītiestāde, finanšu iestāde vai finanšu pārvaldītājsabiedrība; 2.1.8. ziņas par bankas dibinātāju - uzņēmumu (uzņēmējsabiedrību) - īpašniekiem, līdz ir iegūta informācija par īpašniekiem - fiziskajām personām, un visu šo bankas dibinātāju īpašnieku (fizisko, juridisko un citu personu) identificējošo dokumentu kopijas un ziņas par šo īpašnieku tiešā un netiešā ceļā iegūtu būtisku līdzdalību citos uzņēmumos (uzņēmējsabiedrībās), norādot to nosaukumu, juridisko adresi, līdzdalības apjomu (summa un procenti no pamatkapitāla). Ja bankas dibinātājs vai tā īpašnieks ir publiska akciju sabiedrība, kuras akcijas tiek kotētas kādā Eiropas Savienības valstī reģistrētā fondu biržā vai biržā, kas ir Starptautiskās fondu biržu federācijas locekle, jāsniedz ziņas tikai par tiem publiskās akciju sabiedrības īpašniekiem, kuriem pieder tiešā vai netiešā ceļā iegūta būtiska līdzdalība; 2.1.9. bankas valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja pirmā vietnieka un galvenā grāmatveža kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), īsa biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu, darba (darba līgumu) grāmatiņas vai darba līgumu un (ja kandidāts izglītību nav ieguvis valsts valodā) Valsts valodas atestācijas komisijas izsniegtas trešajai (augstākajai) pakāpei atbilstošas valsts valodas prasmes apliecības kopija, ko apliecinājusi bankas dibinātāju pilnvarota persona, vai bankas dibinātāju pilnvarotās personas paskaidrojums, ja objektīvu iemeslu dēļ kredītiestādes valdes priekšsēdētāja vai valdes priekšsēdētāja pirmā vietnieka valsts valodas prasme neatbilst minētajām prasībām; ja Latvijas Banka paskaidrojumu atzīst par pamatotu, valdes priekšsēdētājam, valdes priekšsēdētāja pirmajam vietniekam ar tulka palīdzību ir jānodrošina valsts valodas prasmes prasību izpilde; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas; 2.1.10. Latviešu valodas institūta Valsts valodas konsultāciju dienesta izziņa par bankas nosaukuma atbilstību normatīvajos aktos noteiktajām prasībām. Bankas dibinātājiem jānodrošina, lai bankas nosaukums neatkārtotu Latvijas Republikas vai ārvalsts kredītiestādes nosaukumu. 2.2. Bankas dibinātāji veic dibināšanas pamatkapitālā iemaksātās naudas pārvedumu Latvijas Bankā atvērtajā pagaidu kontā ne vēlāk kā piecpadsmit kalendārās dienas pirms Latvijas Bankas valdes sēdes, kurā lemj par licences izsniegšanu bankai. 2.3. Ja bankas dibinātāji vai to mātesuzņēmumi, kuri tiešā vai netiešā ceļā iegūst būtisku līdzdalību 20 un vairāk procentu apmērā no bankas pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita, ir ārvalstu kredītiestādes, finanšu iestādes vai finanšu pārvaldītājsabiedrības, tad tiem papildus 2.1. punktā minētajiem dokumentiem jāiesniedz attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu vai finanšu iestāžu uzraudzības institūcijas atļauja būtiskas līdzdalības iegūšanai bankā, ja šīs valsts normatīvie akti nosaka šādas atļaujas nepieciešamību, vai minētās ārvalsts institūcijas rakstisks apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret konkrētās kredītiestādes vai finanšu iestādes līdzdalību bankā. Papildus minētajai informācijai jāiesniedz attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijas apliecinājums par to, ka tā veic kredītiestāžu uzraudzību uz globāli konsolidētu finanšu pārskatu pamata un ka attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj kredītiestāžu uzraudzības institūcijai sniegt citas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijai un saņemt no tās kredītiestāžu finanšu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un ka attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu. 2.4. Bankas darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo bankas darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem diviem darbības gadiem (bankas budžets, bilance, peļņas un zaudējumu aprēķins, kapitāla pietiekamības aprēķins), tirgus izpētes plāns u.c. informācija, kuru bankas dibinātāji uzskata par nepieciešamu. 2.5. Bankai jāiesniedz to iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas bankas darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot bankas klientu intereses, t.i., jāiesniedz šādi bankas dibinātāju apstiprināti dokumenti: 2.5.1. bankas organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem padomes un valdes locekļu pienākumiem un pilnvarām, kā arī precīzi noteiktiem un sadalītiem bankas struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā audita dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību); 2.5.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un procedūras; 2.5.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi; 2.5.4. vadības informācijas sistēmas apraksts; 2.5.5. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi.