4. Article

ĀRVALSTU BANKAS NODAĻAS (FILIĀLES) ATVĒRŠANA 4.1. Licenci ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) atvēršanai ir tiesīga saņemt tādas ārvalsts banka, kura atbilst šādiem kritērijiem: 4.1.1. attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcija uz globāli konsolidētu banku finanšu pārskatu pamata nodrošina pienācīgu, pilnīgu, efektīvu un starptautiskajiem banku uzraudzības standartiem atbilstošu uzraudzību; 4.1.2. attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj banku uzraudzības institūcijai sniegt un saņemt no ārvalstu banku uzraudzības institūcijas banku finanšu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu; 4.1.3. attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz starptautiskajiem standartiem atbilstošu prasību piemērošanu citā valstī reģistrētu banku nodaļu (filiāļu) atvēršanai attiecīgajā ārvalstī vai attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcija ir noslēgusi ar Latvijas Banku līgumu (vienošanos) par attiecīgās valsts kredītiestāžu izveidi regulējošo prasību piemērošanu Latvijas Republikā reģistrēto banku nodaļu (filiāļu) atvēršanai attiecīgajā ārvalstī; 4.1.4. attiecīgās ārvalsts spēkā esošajos normatīvajos aktos noteiktā noguldījumu garantiju (apdrošināšanas) sistēma nav vājāka par "Fizisko personu noguldījumu garantiju likumā" noteikto un tiek attiecināta arī uz noguldījumiem, kas izdarīti attiecīgās ārvalsts bankas nodaļā (filiālē) citā valstī, vai arī attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti neaizliedz vai nenosaka ierobežojumus attiecīgās ārvalsts bankas nodaļai (filiālei) veikt maksājumus saskaņā ar "Fizisko personu noguldījumu garantiju likuma" prasībām. 4.2. Lai ārvalstu bankas nodaļa (filiāle) saņemtu licenci, ārvalstu bankai jāiesniedz Latvijas Bankai šādi dokumenti: 4.2.1. ārvalstu bankas pilnvarotas amatpersonas parakstīts Latvijas Bankas prezidentam adresēts iesniegums; 4.2.2. attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcijas atļauja bankas nodaļas (filiāles) atvēršanai Latvijas Republikā, ja attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz šādas atļaujas nepieciešamību, vai šādas institūcijas rakstisks apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret nodaļas (filiāles) atvēršanu, kā arī minētās institūcijas sagatavota izziņa par attiecīgās ārvalsts normatīvo aktu prasībām banku uzraudzības un noguldījumu apdrošināšanas jautājumos, kas nodrošina iespēju pārliecināties par to atbilstību 4.1. punktā izvirzītajām prasībām; 4.2.3. ārvalstu bankas reģistrācijas dokumentu, statūtu un licences kredītiestādes darbībai kopija; 4.2.4. ārvalstu bankas pēdējo divu darbības gadu gada pārskati (kopijas); 4.2.5. ārvalstu bankas kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas lēmuma par nodaļas (filiāles) atvēršanu kopija un šādas institūcijas vai amatpersonas apstiprināts nodaļas (filiāles) nolikums (pieci oriģināli); 4.2.6. ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītāja un galvenā grāmatveža paziņojums (2. pielikums), īsa biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumenta un nodaļas (filiāles) vadītājam bankas izsniegtās pilnvaras kopija; galvenajam grāmatvedim - arī darba (darba līgumu) grāmatiņas vai darba līgumu un (ja kandidāts izglītību nav ieguvis valsts valodā) Valsts valodas atestācijas komisijas izsniegtas trešajai (augstākajai) pakāpei atbilstošas valsts valodas prasmes apliecības notariāli apliecināta kopija vai ārvalstu bankas pilnvarotās personas paskaidrojums, ja objektīvu iemeslu dēļ ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītāja valsts valodas prasme neatbilst minētajām prasībām; ja Latvijas Banka paskaidrojumu atzīst par pamatotu, ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vadītājam ar tulka palīdzību ir jānodrošina valsts valodas prasmes prasību izpilde; 4.2.7. dokumentu par telpu nodošanu ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) vajadzībām, kuri apstiprina tās juridisko adresi (nomas līgums vai vienošanās ar nodaļas (filiāles) izvietošanai paredzēto telpu īpašnieku (valdītāju), īpašuma dokumenti u.tml.), notariāli apliecinātas kopijas; 4.2.8. dokumenti, kas dod skaidru priekšstatu par plānoto ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju, saskaņā ar šo noteikumu 4.3. un 4.4. punkta prasībām. 4.3. Ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo tās darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem diviem darbības gadiem, tirgus izpētes plāns un cita informācija, kuru ārvalstu banka uzskata par nepieciešamu. 4.4. Ārvalstu bankai jāiesniedz to ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) darbībai un kvalitatīvai finanšu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot klientu intereses, t.i., jāiesniedz šādi ārvalstu bankas kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas apstiprināti dokumenti: 4.4.1. ārvalstu bankas nodaļas (filiāles) organizatoriskā struktūra ar precīzi noteiktiem un sadalītiem struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā revīzijas dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautībai); 4.4.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un procedūras; 4.4.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi; 4.4.4. vadības informācijas sistēmas apraksts; 4.4.5. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi.