6. Article

Papildināt likumu ar III1 nodaļu šādā redakcijā: "III1 nodaļa PEPP plāns, PEPP noguldītāju un PEPP saņēmēju aizsardzība 20.1 pants. PEPP plāna reģistrācija un darbības uzsākšana (1) PEPP plānu reģistrēšanai Komisijā ir tiesīgas iesniegt šādas juridiskās personas (turpmāk - PEPP sniedzējs): 1) atklātais pensiju fonds; 2) kredītiestāde; 3) dzīvības apdrošināšanas sabiedrība; 4) ieguldījumu brokeru sabiedrība; 5) ieguldījumu pārvaldes sabiedrība; 6) alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieks. (2) PEPP plānu iesniedz reģistrēšanai un Komisija to reģistrē saskaņā ar Regulā Nr. 2019/1238 noteikto kārtību. (3) PEPP plāna reģistrēšanai nepieciešamās veidlapas un veidnes nosaka Komisijas 2021. gada 4. marta īstenošanas regula (ES) 2021/897, ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes regulas (ES) 2019/1238 piemērošanai attiecībā uz formātu, kādā uzraudzības ziņojumi sniedzami kompetentajām iestādēm, un sadarbību un informācijas apmaiņu starp kompetentajām iestādēm un ar Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi (turpmāk - Regula Nr. 2021/897). (4) PEPP sniedzējs, izņemot dzīvības apdrošināšanas sabiedrību, tāda PEPP plāna reģistrēšanai, kas paredz biometrisko risku segumu, vienlaikus ar reģistrācijas pieteikumu iesniedz dokumentus, kuri ietver informāciju par to, kā tiks nodrošināta Regulas Nr. 2019/1238 prasību izpilde un kura apdrošināšanas sabiedrība ir atbildīga par biometrisko risku segumu. (5) PEPP sniedzējs, izņemot dzīvības apdrošināšanas sabiedrību vai kredītiestādi, tāda PEPP plāna reģistrēšanai, kas paredz kapitāla garantiju saskaņā ar Regulas Nr. 2019/1238 42. pantu, vienlaikus ar reģistrācijas pieteikumu iesniedz dokumentus, kuri ietver informāciju par to, kā tiks nodrošināta Regulas Nr. 2019/1238 prasību izpilde un kura apdrošināšanas sabiedrība vai kredītiestāde ir atbildīga par kapitāla garantiju. (6) PEPP sniedzējs nodrošina, ka ar pamata PEPP plānu saistītie izdevumi, atlīdzības un to veidi, kā arī PEPP plāna ieguldījumu stratēģijā izmantotās riska mazināšanas metodes atbilst Komisijas 2020. gada 18. decembra deleģētajā regulā (ES) 2021/473, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes regulu (ES) 2019/1238 attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros precizētas Pan-Eiropas privāto pensiju produktu informācijas dokumentiem, izdevumu griestos iekļautajiem izdevumiem un atlīdzībām, kā arī riska mazināšanas metodēm piemērojamās prasības (turpmāk - Regula Nr. 2021/473) noteiktajām prasībām. 20.2 pants. PEPP plāna izplatīšana (1) PEPP sniedzēja reģistrētu PEPP plānu ir tiesīgs izplatīt PEPP sniedzējs, kā arī apdrošināšanas starpnieks un ieguldījumu brokeru sabiedrība, kura nav PEPP sniedzējs šā likuma 20.1 panta pirmās daļas izpratnē, bet kura ir tiesīga sniegt vismaz ieguldījumu konsultācijas (turpmāk - PEPP izplatītājs). (2) PEPP sniedzējs pirms PEPP plāna nodošanas PEPP izplatītājam vai mainot izplatītāju par to paziņo Komisijai. (3) PEPP sniedzējs nodrošina, ka PEPP klientiem sniedzamā informācija par PEPP plānu, tostarp PEPP pamatinformācijas dokuments un reklāmas materiāli, tiek sagatavota un noformēta atbilstoši Regulai Nr. 2019/1238 un Regulai Nr. 2021/473. (4) Lai izplatītu PEPP plānu, PEPP sniedzēji un PEPP izplatītāji ievēro šādus noteikumus: 1) PEPP sniedzējs attiecībā uz savu reģistrēto PEPP plānu izplatīšanu un PEPP izplatītājs, kas izplata PEPP sniedzēja reģistrētu PEPP plānu, ievēro Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 31. panta pirmās daļas 16. punktā un Finanšu instrumentu tirgus likuma 126.2 pantā, izņemot tā pirmo, desmito, vienpadsmito un divpadsmito daļu, 127. pantā un 128. pantā, izņemot tā vienpadsmito un divpadsmito daļu, paredzētos noteikumus un tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktus; 2) dzīvības apdrošināšanas sabiedrība un apdrošināšanas starpnieks ievēro Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas likuma IV nodaļā, izņemot minētā likuma 36., 39., 41. pantu un 44. panta sesto daļu, paredzētos noteikumus un tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktus; 3) ieguldījumu brokeru sabiedrība, kurai ir tiesības tikai izplatīt PEPP, ievēro Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 31. panta pirmās daļas 16. punktā un Finanšu instrumentu tirgus likuma 126.2 pantā, izņemot tā pirmo, desmito, vienpadsmito un divpadsmito daļu, 127. pantā un 128. pantā, izņemot tā vienpadsmito un divpadsmito daļu, paredzētos noteikumus un tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktus, izņemot Regulas Nr. 2019/1238 34. panta 4. punktu. (5) Par personu, kura sniedz konsultāciju par PEPP plānu, var būt fiziskā persona, kurai ir vismaz vidējā izglītība un kurai PEPP sniedzējs vai PEPP izplatītājs ir nodrošinājis nepieciešamo apmācību par PEPP plāniem. 20.3 pants. PEPP plāna dereģistrācija (1) Lai dereģistrētu PEPP plānu, PEPP sniedzējs iesniedz Komisijai iesniegumu par PEPP plāna nodošanu citam PEPP sniedzējam, ievērojot šā likuma 14. pantā noteikto kārtību, ciktāl tas nav pretrunā ar Regulu Nr. 2019/1238. (2) Komisija, pirms tā pieņem lēmumu par PEPP dereģistrāciju, pārliecinās par to, ka PEPP sniedzējs ir nokārtojis savas saistības pret PEPP noguldītājiem un PEPP saņēmējiem. (3) PEPP plāna dereģistrēšanai nepieciešamās veidlapas un veidnes nosaka Regula Nr. 2021/897. (4) PEPP sniedzēja likvidācijas vai maksātnespējas gadījumā PEPP sniedzējam ir pienākums nodot PEPP plānus citam PEPP sniedzējam, ievērojot šā likuma 14. pantā noteikto kārtību, ciktāl tas nav pretrunā ar Regulu Nr. 2019/1238. 20.4 pants. PEPP noguldītāju un PEPP saņēmēju aizsardzība (1) PEPP sniedzējs, izņemot kredītiestādi, dzīvības apdrošināšanas sabiedrību un ieguldījumu brokeru sabiedrību, nodrošina, ka katram PEPP plānam aktīvu drošas glabāšanas nolūkā ir noslēgts vismaz viens līgums ar turētājbanku. Līdzekļu turēšanai turētājbankā un tās darbībai tiek piemērotas Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likuma IV nodaļā, izņemot 40. panta 2.1 daļu, noteiktās prasības. (2) Ārpustiesas strīdi attiecībā uz PEPP plānu tiek izskatīti saskaņā ar Patērētāju ārpustiesas strīdu risinātāju likumu. 20.5 pants. PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja uzraudzība (1) Komisija uzrauga PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja darbību saskaņā ar šo likumu un tieši piemērojamiem Eiropas Savienības tiesību aktiem, kā arī ievērojot Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādes vadlīnijās noteiktās prasības attiecībā uz PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja uzraudzību. Uzraudzības pamatā ir uz nākotni vērsta un uz risku izvērtēšanu balstīta pieeja. (2) Uzraudzības funkciju veikšanai PEPP sniedzējs nodrošina Komisijas 2021. gada 24. februāra deleģētajā regulā (ES) 2021/896, ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes regulu (ES) 2019/1238 papildina attiecībā uz papildu informāciju uzraudzības pārskatu sniegšanas konverģences nolūkos minētās informācijas sniegšanu Komisijai atbilstoši Regulā Nr. 2021/897 noteiktajām prasībām. Komisijai ir tiesības noteikt šīs informācijas formātu un iesniegšanas kārtību. (3) Ja Komisija ir saņēmusi PEPP klienta sūdzību par PEPP plānu, tā sniedz atzinumu par šo sūdzību. (4) Sadarbību un informācijas apmaiņu starp Komisiju un Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi, kā arī starp Komisiju un citas dalībvalsts kompetento institūciju, kura uzrauga PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja pārrobežu darbību, nosaka Regula Nr. 2021/897. (5) Komisija tīmekļvietnē publisko un uztur Regulas Nr. 2019/1238 12. pantā noteikto informāciju un par to informē Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi. 20.6 pants. PEPP plāna grāmatvedība, uzskaite un pārbaude (1) PEPP sniedzējs reģistrētajam PEPP plānam kārto grāmatvedību un sagatavo gada pārskatu saskaņā ar šo likumu, Grāmatvedības likumu un Komisijas normatīvajiem noteikumiem, kas izdoti saskaņā ar šā likuma 36. panta pirmo daļu, ievērojot pensiju plāna grāmatvedībai un gada pārskata sagatavošanai noteiktās prasības. (2) PEPP plāna gada pārskats tiek pievienots PEPP sniedzēja gada pārskatam. PEPP plāna gada pārskats sastāv no PEPP plāna finanšu pārskatiem un ziņojuma par attiecīgo PEPP plānu. (3) PEPP sniedzēja sagatavoto PEPP plāna gada pārskatu revidē un revidenta ziņojumu par veiktās revīzijas rezultātiem sniedz zvērināts revidents vai zvērinātu revidentu komercsabiedrība atbilstoši Revīzijas pakalpojumu likumam. (4) PEPP plāna gada pārskata iesniegšanai un publiskošanai piemēro PEPP sniedzēja gada pārskata iesniegšanai un publiskošanai noteiktās prasības. 20.7 pants. PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja maksājumi Komisijai (1) PEPP sniedzējs Komisijai maksā 1000 euro kalendāra gadā par katru reģistrēto PEPP plānu un papildus līdz 0,05 procentiem gadā no reģistrēto PEPP plānu vidējās aktīvu vērtības ceturksnī. (2) PEPP izplatītājs, kas nav PEPP sniedzējs, par Latvijā reģistrēta PEPP sniedzēja PEPP plāna izplatīšanas pakalpojuma sniegšanas uzraudzību Komisijai maksā 1000 euro kalendāra gadā. (3) PEPP sniedzējs Komisijai maksā par: 1) PEPP sniedzēja reģistrēšanai iesniegto dokumentu izskatīšanu - 1400 euro; 2) PEPP plāna reģistrēšanai iesniegto dokumentu izskatīšanu - 800 euro; 3) PEPP plāna grozījumu izskatīšanu - 400 euro; 4) citā dalībvalstī reģistrēta PEPP sniedzēja darbības uzsākšanu Latvijā - vienreizēju maksu 800 euro apmērā. 20.8 pants. Papildu prasības PEPP sniedzējam vai PEPP izplatītājam Papildus šajā nodaļā noteiktajām prasībām PEPP sniedzējam vai PEPP izplatītājam un attiecībā uz to uzraudzību piemēro šā likuma 17. panta sesto un septīto daļu, 18., 24. pantu, 25. panta vienpadsmito daļu, 26. pantu, 27. panta pirmās daļas 1. un 3. punktu, trešo, ceturto, piekto, sesto, septīto, astoto un devīto daļu, 35.1 pantu, 39. panta trešo, ceturto, piekto un sesto daļu, 40. pantu, 41. panta 6.2, 6.3, 6.4 un septīto daļu, 49. pantu." 7. 24. pantā: izteikt pirmās daļas pirmo teikumu šādā redakcijā: "Pensiju fonds vai PEPP sniedzējs katram pensiju plāna dalībniekam vai PEPP noguldītājam nodrošina uzkrātā papildpensijas kapitāla vai PEPP papildpensijas aprēķināšanu un uzskaiti, tostarp attiecībā uz pensiju plāna dalībnieku - neatkarīgi no tā, vai šis dalībnieks pensiju plānā piedalās uz kolektīvās vai individuālās dalības līguma pamata."; izteikt otro un trešo daļu šādā redakcijā: "(2) Individuālajos kontos tiek reģistrētas visas pensiju plāna dalībnieku un papildpensijas saņēmēju vai PEPP noguldītāju un PEPP saņēmēju veiktās vai to labā veiktās iemaksas, kā arī visi no ieguldījumiem gūtie ienākumi, atsevišķi reģistrējot iemaksas biometrisko risku seguma nodrošināšanai. (3) Pensiju fonda vai PEPP sniedzēja zvērināts revidents vai zvērinātu revidentu komercsabiedrība katru gadu sniedz ziņojumu par to, vai individuālie konti tiek kārtoti saskaņā ar šā likuma un citu normatīvo aktu prasībām, pensiju fonda vai PEPP sniedzēja statūtiem, pensiju plāna un dalības līguma vai PEPP plāna, PEPP pamatinformācijas dokumenta un PEPP līguma noteikumiem."; papildināt ceturto daļu pēc vārda "kapitāla" ar vārdiem "un PEPP papildpensijas".
  1. (1)) PEPP plānu reģistrēšanai Komisijā ir tiesīgas
  2. 1)) atklātais pensiju fonds;
  3. 2)) kredītiestāde;
  4. 3)) dzīvības apdrošināšanas sabiedrība;
  5. 4)) ieguldījumu brokeru sabiedrība;
  6. 5)) ieguldījumu pārvaldes sabiedrība;
  7. 6)) alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieks.
  8. (2)) PEPP plānu iesniedz reģistrēšanai un Komisija to
  9. (3)) PEPP plāna reģistrēšanai nepieciešamās veidlapas un
  10. (4)) PEPP sniedzējs, izņemot dzīvības apdrošināšanas
  11. (5)) PEPP sniedzējs, izņemot dzīvības apdrošināšanas
  12. (6)) PEPP sniedzējs nodrošina, ka ar pamata PEPP plānu
  13. (1)) PEPP sniedzēja reģistrētu PEPP plānu ir tiesīgs
  14. (2)) PEPP sniedzējs pirms PEPP plāna nodošanas PEPP
  15. (3)) PEPP sniedzējs nodrošina, ka PEPP klientiem sniedzamā
  16. (4)) Lai izplatītu PEPP plānu, PEPP sniedzēji un PEPP
  17. 1)) PEPP sniedzējs attiecībā uz savu reģistrēto PEPP plānu
  18. 2)) dzīvības apdrošināšanas sabiedrība un apdrošināšanas
  19. 3)) ieguldījumu brokeru sabiedrība, kurai ir tiesības tikai
  20. (5)) Par personu, kura sniedz konsultāciju par PEPP plānu,
  21. (1)) Lai dereģistrētu PEPP plānu, PEPP sniedzējs iesniedz
  22. (2)) Komisija, pirms tā pieņem lēmumu par PEPP
  23. (3)) PEPP plāna dereģistrēšanai nepieciešamās veidlapas un
  24. (4)) PEPP sniedzēja likvidācijas vai maksātnespējas
  25. (1)) PEPP sniedzējs, izņemot kredītiestādi, dzīvības
  26. (2)) Ārpustiesas strīdi attiecībā uz PEPP plānu tiek
  27. (1)) Komisija uzrauga PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja
  28. (2)) Uzraudzības funkciju veikšanai PEPP sniedzējs
  29. (3)) Ja Komisija ir saņēmusi PEPP klienta sūdzību par PEPP
  30. (4)) Sadarbību un informācijas apmaiņu starp Komisiju un
  31. (5)) Komisija tīmekļvietnē publisko un uztur Regulas
  32. (1)) PEPP sniedzējs reģistrētajam PEPP plānam kārto
  33. (2)) PEPP plāna gada pārskats tiek pievienots PEPP
  34. (3)) PEPP sniedzēja sagatavoto PEPP plāna gada pārskatu
  35. (4)) PEPP plāna gada pārskata iesniegšanai un
  36. (1)) PEPP sniedzējs Komisijai maksā 1000 euro
  37. (2)) PEPP izplatītājs, kas nav PEPP sniedzējs, par Latvijā
  38. (3)) PEPP sniedzējs Komisijai maksā par:
  39. 1)) PEPP sniedzēja reģistrēšanai iesniegto dokumentu
  40. 2)) PEPP plāna reģistrēšanai iesniegto dokumentu izskatīšanu -
  41. 3)) PEPP plāna grozījumu izskatīšanu - 400 euro;
  42. 4)) citā dalībvalstī reģistrēta PEPP sniedzēja darbības
  43. (3)) Pensiju fonda vai PEPP sniedzēja zvērināts revidents
accountingannual-reportasbalance-sheetbookkeepingdeadlinefinancial-statementsjoint-stockregistrationremunerationsalarytax-authorityvid