2. Article

Noteikumos lietoti šādi termini: 2.1. fiduciārais kredīts darījums, kura ietvaros kredītiestāde izsniedz aizdevumu klientam savā vārdā, kurā trešās personas aktīvi (finanšu līdzekļi, īpašums u.tml.) kalpo kā aizdevuma nodrošinājums un kurā trešā persona uzņemas no klienta saistībām izrietošo risku; 2.2. finanšu aktīvi klienta naudas līdzekļi (noguldījumi), kas nodoti glabāšanā kredītiestādes kontā noteiktu vai nenoteiktu laiku ar vai bez procentiem, uzticības operāciju (trastu (pasīvu pārvaldīšanā)), klienta finanšu instrumentu portfeļu, kas tiek turēti kredītiestādē, tai skaitā finanšu instrumentu portfeļu, kas nodoti kredītiestādei pārvaldīšanā, vērtība, kā arī citi finanšu aktīvi (piemēram, kriptoaktīvi, dārgmetāli u.tml.); 2.3. ienākumi kredītiestādes kopējie faktiskie ienākumi no pakalpojumu sniegšanas klientiem pārskata ceturksnī, tai skaitā: 2.3.1. ienākumi par saņemtajām komisijām pārskata ceturksnī; 2.3.2. citi ienākumi, kas nav norādīti šo noteikumu 2.3.1. apakšpunktā; 2.4. klients šo noteikumu izpratnē visas personas, kurām kredītiestāde sniedz finanšu pakalpojumus Kredītiestāžu likuma 1. panta pirmās daļas 9. punkta un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma 1. panta 4. punkta izpratnē, izņemot personas, kuras veic gadījuma rakstura darījumus Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma 1. panta 3.1 punkta izpratnē, kā arī centrālās bankas un kredītiestādes. Par klientiem tiek uzskatīti: 2.4.1. klienti, ar kuriem kredītiestādei ir noslēgts un ir spēkā līgums par kredītiestādes pakalpojumu sniegšanu; 2.4.2. klienti, ar kuriem ir izbeigtas darījuma attiecības vai pieņemts lēmums par darījuma attiecību pārtraukšanu un kuriem ir nenokārtotas parāda saistības pret kredītiestādi; 2.4.3. klienti, ar kuriem kredītiestāde pēc savas iniciatīvas ir izbeigusi darījuma attiecības un ir slēgusi visus kontus, kuros joprojām atrodas klienta finanšu aktīvi (slēgtie konti ar atlikumu); 2.4.4. klienti, kuriem kredītiestādē ir atvērts pagaidu konts pamatkapitāla iemaksai; 2.4.5. klienti, kuru saistības kredītiestāde ir pārņēmusi no citas kredītiestādes, tai skaitā uz cesijas līguma pamata; 2.5. klienti, kuru patiesie labuma guvēji (tālāk tekstā PLG) ir no paaugstināta riska jurisdikcijas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma 11.1 panta trešās daļas 2. punkta "a" līdz "f" apakšpunkta izpratnē; 2.6. NILLTPF risks ietekme un iespējamība, ka kredītiestāde var tikt izmantota NILLTPF; 2.7. NILLTPF riska ekspozīcija NILLTPF riska, kuram ir pakļauta kredītiestāde, ņemot vērā tās klientiem, produktiem un pakalpojumiem, to piegādes kanāliem un kredītiestādes darbības ģeogrāfijai piemītošo NILLTPF risku, ietekme; 2.8. NILLTPF riska pārvaldīšanas stratēģija dokuments, kurā kredītiestāde nosaka NILLTPF riska, kuru tā uzskata par iespējamu uzņemties, ekspozīciju, ņemot vērā tās darbības attīstības stratēģiju un spēju pārvaldīt NILLTPF risku, kā arī nosaka prasības, kā kredītiestāde nodrošina tās noteikto NILLTPF riska ekspozīcijas rādītāju maksimālo pieļaujamo robežvērtību nepārsniegšanu un NILLTPF riska pārvaldību; 2.9. pakalpojumu sniegšana turīgiem klientiem šo noteikumu izpratnē finanšu pakalpojumi, ko kredītiestāde sniedz klientam fiziskai personai, ja ir izpildīti šo noteikumu 2.9.1. un 2.9.2. apakšpunktā minētie nosacījumi: 2.9.1. klienta finanšu aktīvu (ieskaitot finanšu instrumentus, trastus, atlikumus dārgmetālu kontos, kriptoaktīvus u.tml.) apmērs pārskata perioda (ceturkšņa) beigās sasniedz vismaz 500 000 euro vai klienta faktiskais kredīta apgrozījums sasniedz vismaz 1 000 000 euro gadā vai ir izpildīti abi divi šajā apakšpunktā norādīti nosacījumi; 2.9.2. kredītiestāde sniedz klientam vismaz vienu no šādiem pakalpojumiem: 2.9.2.1. dārgmetālu konti; 2.9.2.2. fiduciārie darījumi, fiduciārais depozīts vai fiduciārais kredīts; 2.9.2.3. investīcijas, aktīvu pārvaldīšana un glabāšana, tai skaitā brokeru pakalpojumi, portfeļa pārvaldīšana klienta vārdā vai klienta paša iegādāto vērtspapīru portfelis (brokerage portfolio); 2.9.2.4. seifi; 2.9.2.5. uzticības operācijas (trasts); 2.9.2.6. citi līdzīgi pakalpojumi; 2.10. pārējās valstis valstis, kas nav Eiropas Savienības dalībvalstis; 2.11. rezidences (reģistrācijas) valsts kods jurisdikcijas, ar kuru klients ir saistīts, kods, kuru kredītiestāde: 2.11.1. klientam fiziskai personai vai klienta juridiskas personas PLG nosaka atbilstoši šādai prioritātei: 2.11.1.1. pastāvīgās vai deklarētās dzīvesvietas valsts; 2.11.1.2. nodokļu rezidences valsts; 2.11.1.3. valstspiederība (pilsonības valsts) vai pavalstniecība; 2.11.2. klientam juridiskajai personai, juridiskajam veidojumam vai šādu personu apvienībai, vai veidojumu apvienībai nosaka atbilstoši tās reģistrācijas valstij. 3