8. Article

Tirgus dalībnieks nodrošina, ka darbiniekiem, kas sniedz klientiem ieguldījumu konsultācijas, ir nepieciešamās zināšanas un kompetence, tai skaitā pamatzināšanas par piedāvāto vai ieteikto ieguldījumu produktu novērtēšanas principiem, un tiem ir izpratne par: 8.1. piedāvāto vai ieteikto ieguldījumu produktu veidiem, īpatnībām, riskiem un iezīmēm, tai skaitā nodokļu slogu, kas klientam rodas darījumu ietvaros, ņemot vērā ieguldījumu produktu sarežģītību, kā arī tie novērtē informāciju par klientiem piedāvāto vai ieteikto ieguldījumu produktu (piemēram, finanšu pārskatus, prospektu, pamatinformācijas dokumentu); 8.2. kopējām izmaksām un maksām, kas klientam rodas saistībā ar piedāvāto vai ieteikto ieguldījumu produktu veidu, kā arī izmaksām, kas saistītas ar ieguldījumu konsultāciju sniegšanu un jebkādiem citiem sniegtajiem saistītajiem pakalpojumiem; 8.3. Finanšu instrumentu tirgus likumā noteiktajām atbilstības un piemērotības klientam novērtēšanas prasībām un prasībām, kas izriet no Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestādes 2023. gada 3. aprīļa pamatnostādnēm Nr. ESMA35-43-3172 "Pamatnostādnes par noteiktiem MIFID II piemērotības prasību aspektiem", kā arī izpratne, ka piedāvātais ieguldījumu produktu veids var nebūt piemērots klientam, izvērtējot klienta sniegto informāciju un iespējamās izmaiņas, kas var būt notikušas kopš brīža, kad tika iegūta attiecīgā informācija; 8.4. finanšu tirgus darbību un tās ietekmi uz klientiem piedāvāto vai ieteikto ieguldījumu produktu cenu noteikšanu un vērtību; 8.5. ekonomiskajiem rādītājiem, notikumiem noteiktos ģeogrāfiskos reģionos un to ietekmi uz finanšu tirgiem un uz klientiem piedāvāto vai ieteikto ieguldījumu produktu vērtību; 8.6. atšķirībām starp vēsturiskajiem un pašreizējiem darbības rezultātiem un prognozējamajiem darbības scenārijiem un prognozēšanas ierobežojumiem; 8.7. tirgus ļaunprātīgas izmantošanas, kā arī noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanu; 8.8. specifiskām tirgus struktūrām saistībā ar klientiem piedāvātajiem vai ieteiktajiem ieguldījumu produktiem, to tirdzniecības vietām vai otrreizējo tirgu esamību; 8.9. portfeļa pārvaldības pamatprincipiem, tai skaitā par diversifikācijas ietekmi uz atsevišķām alternatīvām ieguldījumu iespējām. 9