9. Article

Tirgus dalībnieks nodrošina, ka darbiniekiem, kas sniedz klientiem informāciju par ieguldījumu produktiem, ieguldījumu pakalpojumiem vai ieguldījumu blakuspakalpojumiem, ir nepieciešamās zināšanas un kompetence, tai skaitā pamatzināšanas par ieguldījumu produktu novērtēšanas principiem, un tiem ir izpratne par: 9.1. ieguldījumu pakalpojumu vai ieguldījumu blakuspakalpojumu tvērumu un raksturojumu, ieguldījumu produktu veidiem, īpatnībām, riskiem un iezīmēm, tai skaitā nodokļu slogu, kas klientam rodas darījumu ietvaros, ņemot vērā ieguldījumu produktu sarežģītību, kā arī tie novērtē informāciju par ieguldījumu produktiem, par kuriem klientiem sniegta informācija (piemēram, finanšu pārskatus, prospektus, pamatinformācijas dokumentus); 9.2. kopējām izmaksām un maksām, kas klientam rodas saistībā ar darījumiem ar ieguldījumu produktiem, ieguldījumu pakalpojumiem vai ieguldījumu blakuspakalpojumiem; 9.3. Finanšu instrumentu tirgus likumā noteiktajām atbilstības un piemērotības klientam novērtēšanas prasībām un prasībām, kas izriet no Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestādes 2023. gada 3. aprīļa pamatnostādnēm Nr. ESMA35-43-3172 "Pamatnostādnes par noteiktiem MIFID II piemērotības prasību aspektiem", tai skaitā par nepieciešamo ziņu formu, saturu un mērķi, lai darbinieks varētu palīdzēt klientam sniegt ziņas vai aizpildīt anketu par ieguldījumu produkta, ieguldījumu pakalpojuma vai ieguldījumu blakuspakalpojuma piemērotību vai atbilstību klienta interesēm, ja šāds pienākums darbiniekam ir paredzēts; 9.4. finanšu tirgus darbību un tās ietekmi uz ieguldījumu produktu, par kuriem klientiem sniegta informācija, cenas noteikšanu un vērtību; 9.5. ekonomiskajiem rādītājiem, notikumiem noteiktos ģeogrāfiskos reģionos un to ietekmi uz finanšu tirgiem un ieguldījumu produktu, par kuriem klientiem sniegta informācija, vērtību; 9.6. atšķirībām starp vēsturiskajiem un pašreizējiem darbības rezultātiem un prognozējamajiem darbības scenārijiem un prognozēšanas ierobežojumiem; 9.7. tirgus ļaunprātīgas izmantošanas, kā arī noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanu; 9.8. specifiskām tirgus struktūrām saistībā ar ieguldījumu produktiem, par kuriem klientiem sniegta informācija, šo ieguldījumu produktu tirdzniecības vietām vai otrreizējo tirgu esamību. 10