64. Article

Veicot iestādes darbībai piemītošo būtisko risku identificēšanu, iestāde regulāri novērtē, kādi riski var nelabvēlīgi ietekmēt tās darbības mērķu sasniegšanu, tai skaitā plānoto finanšu rezultātu sasniegšanu. Iestāde nodrošina, ka būtisko risku identificēšanai tiek izmantoti atbilstoši kvantitatīvie un kvalitatīvie kritēriji, tai skaitā stresa testēšana, un novērtējuma rezultāti un secinājumi ir pamatoti un dokumentēti. Novērtējumā atbilstoši iestādes darbības specifikai tiek izvērtēti vismaz šādi riski: 64.1. kredītrisks; 64.2. tirgus riski; 64.3. operacionālais risks; 64.4. darbības atbilstības risks; 64.5. noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas risks un sankciju risks; 64.6. informācijas un komunikācijas tehnoloģiju risks; 64.7. procentu likmju risks netirdzniecības portfelī; 64.8. likviditātes risks; 64.9. riski, kas rodas no riska darījumu koncentrācijas; 64.10. atlikušais risks risks, ka iestādes lietotās kredītriska mazināšanas metodes izrādās mazāk efektīvas, nekā sākotnēji paredzēts; 64.11. riski, kas rodas vērtspapīrošanas darījumu rezultātā, ja iestāde šajos darījumos piedalās kā ieguldītājs, sākotnējais aizdevējs, iniciators vai sponsors; 64.12. pārmērīgas sviras risks; 64.13. valsts risks risks ciest zaudējumus ārvalsts ekonomisko, sociālo vai politisko notikumu dēļ. Valsts risks ietver arī pārveduma risku risku, ka darījuma partneris nespēs nodrošināt to, ka tā rīcībā ir ārvalstu valūta saistību pildīšanai; 64.14. pārējie iestādes darbību ietekmējošie riski (piemēram, reputācijas risks, stratēģijas risks). 65