43. Article

Izteikt 101.2 pantu šādā redakcijā: "101.2 pants. Ja kredītiestāde plāno uzsākt jaunu, līdz šim neveiktu finanšu pakalpojumu sniegšanu vai būtiski grozīt kāda finanšu pakalpojuma sniegšanas kārtību, tā ne vēlāk kā piecas darbdienas pēc tam, kad sāk šāda jauna finanšu pakalpojuma sniegšanu vai pēc būtiska grozījuma ieviešanas kāda finanšu pakalpojuma sniegšanas kārtībā, informē par to Latvijas Banku un iesniedz risku izvērtējumu par jauno pakalpojumu vai būtisku tā grozījumu un informāciju par jaunā pakalpojuma vai būtiska tā grozījuma sasaisti ar kredītiestādes stratēģiju." 44. 101.3 pantā: aizstāt pirmās daļas ievaddaļā vārdus "pārbauda kredītiestādes" ar vārdiem "pārbauda kredītiestādes plānus"; izslēgt otrās daļas pirmajā teikumā vārdus "kā arī ņemot vērā proporcionalitātes principu atbilstoši Latvijas Bankas tīmekļvietnē norādītajiem kritērijiem"; papildināt pantu ar 2.2, 2.3, 2.4 un 2.5 daļu šādā redakcijā: "(22) Nosakot šā panta otrajā daļā minētās pārbaudes un novērtējuma apjomu un regularitāti, Latvijas Banka piemēro proporcionalitātes principu atbilstoši Latvijas Bankas tīmekļvietnē norādītajiem kritērijiem, kā arī var ņemt vērā, vai ir izpildīti visi šādi kritēriji: 1) kredītiestāde nav globāla sistēmiski nozīmīga iestāde, ārvalsts globāla sistēmiski nozīmīga iestāde vai globālas sistēmiski nozīmīgas iestādes vienība ES regulas Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta 136. apakšpunkta izpratnē; 2) kredītiestāde nav identificēta kā cita sistēmiski nozīmīga iestāde saskaņā ar šā likuma 35.9 pantu; 3) kredītiestāde ietilpst tādā grupā, kurā mātes sabiedrība un lielākā daļa meitas sabiedrību ir kredītiestādes un kurām ir pienākums sagatavot konsolidētos finanšu pārskatus; 4) šīs daļas 3. punktā minētās meitas sabiedrības atbilst visiem šādiem kritērijiem: a) tās vai lielākā daļa no tām tiek uzskatītas par savstarpējām sabiedrībām, kooperatīvām sabiedrībām vai krājsabiedrībām saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 27. panta 1. punkta "a" apakšpunktu un tām saskaņā ar dalībvalsts vai ārvalsts tiesību aktiem ir piemērojamas maksimālās robežvērtības vai ierobežojumi attiecībā uz sadalāmās peļņas maksimālo līmeni, b) to aktīvu kopsumma individuāli vai subkonsolidēti nepārsniedz 30 miljardus euro. (23) Latvijas Banka, ņemot vērā kredītiestādes biznesa modeli, šā panta pirmajā daļā minētajā novērtējumā ietver tās pārvaldības sistēmas un risku pārvaldīšanas organizācijas atbilstības ESG risku pārvaldīšanai, kā arī kredītiestādes ESG riskiem pakļauto riska darījumu izvērtējumu. Latvijas Banka minētajā novērtējumā ietver arī atbilstoši šā likuma 34.2 panta 2.1 daļas prasībām kredītiestādēs izveidoto prudenciālo pārejas plānu atbilstības izvērtējumu, kā arī novērtējumu par kredītiestādes sasniegto progresu tādu ESG risku pārvaldīšanā, kuri rodas, pielāgojoties klimatneitralitātes mērķa un citu atbilstošo ar vides, sociālajiem un pārvaldības faktoriem saistīto Eiropas Savienības regulatīvo mērķu sasniegšanas procesa rezultātā. Latvijas Banka ņem vērā prudenciālo pārejas plānu atbilstības rezultātus, arī izvērtējot kredītiestādes ESG riskiem pakļautos riska darījumus un novērtējot, vai kredītiestādes ESG risku pārvaldīšanai izveidotās pārvaldības sistēmas un risku pārvaldīšanas organizācija atbilst prudenciālajos pārejas plānos noteiktajiem mērķiem. (24) Šā panta pirmajā daļā minētās pārbaudes un novērtējuma veikšanai par šā likuma 34.2 panta pirmās daļas 11. punktā minēto prasību izpildi attiecībā uz riskiem, kas saistīti ar vides, sociālo un pārvaldības faktoru pašreizējo un īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa ietekmi, Latvijas Banka ir tiesīga saņemt un apkopot informāciju par kredītiestādes klientiem - juridiskajām personām - no kredītiestādēm un valsts informācijas sistēmām. Valsts informācijas sistēmas pārzinim ir pienākums sniegt Latvijas Bankai minēto informāciju pēc Latvijas Bankas pamatota pieprasījuma. Latvijas Banka izmanto minēto informāciju savu uzdevumu izpildei, kā arī nodrošina tās pieejamību kredītiestādēm, kuras šo informāciju ir sniegušas vai kurām ir tiesisks pamats to saņemt. (25) Latvijas Banka šā panta pirmajā daļā minētajā novērtējumā ietver kredītiestādes tiešu un netiešu darījumu ar kriptoaktīviem un ar kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšanu saistītās pārvaldības sistēmas un risku pārvaldīšanas organizācijas atbilstības izvērtējumu, tostarp ņemot vērā arī atbilstošo risku identificēšanas politiku un procedūru, kā arī šā likuma 34.2 panta pirmajā daļā minētā novērtējuma atbilstību."; papildināt 4.1 daļu ar 15. punktu šādā redakcijā: "15) kredītiestādes ieviestās atbilstīgās politikas un operatīvo darbību apmēru saistībā ar skaitliski izsakāmiem mērķrādītājiem un starpposma mērķrādītājiem, kuri noteikti saskaņā ar šā likuma 34.2 panta 2.1 daļas prasībām izveidotajiem prudenciālajiem pārejas plāniem."; papildināt 4.2 daļu ar teikumu šādā redakcijā: "Ja kredītiestāde saņem konsultācijas saistībā ar Latvijas Bankas veikto stresa testēšanu, tā nodrošina, lai iestādes vai trešās personas, kas sniedz šīs konsultācijas, neveic darbības, kuras var negatīvi ietekmēt stresa testēšanu, piemēram, veicot salīdzinošo novērtēšanu, savstarpējo informācijas apmaiņu, iesniedzamo stresa testēšanas rezultātu optimizēšanu vai noslēdzot vienošanos par kopīgu rīcību."; papildināt 4.4 daļas 5. punktu pēc vārda "apjomu" ar vārdiem "tostarp noguldījumu un citu atmaksājamo līdzekļu piesaistīšanu"; papildināt 4.4 daļu ar 12. un 13. punktu šādā redakcijā: "12) pilnveido savu stratēģiju, pārvaldības sistēmu un risku pārvaldīšanas organizāciju, lai mazinātu tās darbībai piemītošos riskus, kas rodas īstermiņā, vidējā termiņā un ilgtermiņā vides, sociālo un pārvaldības faktoru ietekmes rezultātā, tostarp tādus riskus, kuri rodas pielāgošanās procesā un pārejas tendenču ietekmē, ņemot vērā atbilstošos Eiropas Savienībā, dalībvalstī vai ārvalstī noteiktos likumdošanas vai regulatīvos mērķus. Latvijas Banka ir tiesīga pieprasīt, lai šo risku mazināšanas nolūkos kredītiestāde pilnveido atbilstoši šā likuma 34.2 panta 2.1 daļas prasībām izveidotajā prudenciālajā pārejas plānā noteikto mērķu un rādītāju sasniegšanu un darbību veikšanu; 13) veic stresa testēšanu vai scenāriju analīzi, lai novērtētu riskus, kas rodas no kriptoaktīvu riska darījumiem un kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšanas." 45. 101.16 pantā: aizstāt piektajā daļā vārdus "šā panta otrās" ar vārdiem "šā panta otrās, trešās un ceturtās"; aizstāt sestajā daļā vārdus "šā panta otrās" ar vārdiem "šā panta otrās, trešās daļas, izņemot otro teikumu, un ceturtās"; papildināt pantu ar trīspadsmito, četrpadsmito un piecpadsmito daļu šādā redakcijā: "(13) Kredītiestādei, kurai kļūst saistoša ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 3. punktā noteiktā riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība, piemēro šādus noteikumus: 1) papildu pašu kapitāla nominālā summa, ko Latvijas Banka pieprasa nodrošināt saskaņā ar šā likuma 101.3 panta 4.4 daļas 1. punktu un kas attiecas uz riskiem, kuri nav pārmērīgas sviras risks, nepalielinās, ja kredītiestādei kļūst saistoša riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība; 2) Latvijas Banka nekavējoties, bet ne vēlāk kā nākamā uzraudzības pārbaudes un novērtējuma procesa beigu datumā pārskata papildu pašu kapitālu, ko tā pieprasījusi kredītiestādei nodrošināt saskaņā ar šā likuma 101.3 panta 4.4 daļas 1. punktu, un atceļ iepriekš noteikto attiecībā uz to papildu pašu kapitālu, kas atkārtoti segtu riskus, kurus jau pilnībā sedz tas, ka kredītiestādei ir saistoša riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība; 3) tiklīdz Latvijas Banka ir pabeigusi šīs daļas 2. punktā minēto uzraudzības pārbaudes un novērtējuma procesu, šīs daļas 1. punktu vairs nepiemēro. (14) Piemērojot šā panta noteikumus un šā likuma IV nodaļas noteikumus par globālas sistēmiski nozīmīgas iestādes vai citas sistēmiski nozīmīgas iestādes identificēšanu, globālas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves, citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves, sistēmiskā riska kapitāla rezerves un kopējo kapitāla rezervju prasības noteikšanu, tiek uzskatīts, ka kredītiestādei ir saistoša riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība, ja kredītiestādes kopējā riska darījumu vērtība, kas aprēķināta saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 3. punkta pirmo daļu, pārsniedz tās kopējo riska darījumu vērtību, kurai nav piemērota riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība un kura aprēķināta saskaņā ar minētās regulas 92. panta 4. punktu. (15) Piemērojot šā panta otro, trešo un ceturto daļu, laikā, kad kredītiestādei ir saistoša riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība, Latvijas Banka nepieprasa kredītiestādei nodrošināt papildu pašu kapitāla prasību, kas atkārtoti uzskaitītu riskus, kurus pilnībā sedz ar riska darījumu vērtības minimālo robežvērtību noteiktais kapitāls." 46. 101.17 pantā: papildināt pantu ar 2.1 daļu šādā redakcijā: "(21) Ja kredītiestādei kļūst saistoša riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība, Latvijas Banka var pārskatīt tai paziņoto ieteicamo kapitāla rezerves prasību, lai nodrošinātu, ka tās kalibrēšana joprojām ir atbilstīga."; izteikt trešo daļu šādā redakcijā: "(3) Latvijas Banka paziņo kredītiestādei saskaņā ar šā panta otro daļu tai noteikto specifisko ieteicamo kapitāla rezerves prasību. Kredītiestāde tai paziņoto ieteicamo kapitāla rezerves prasību, kas attiecas uz riskiem, kuri nav pārmērīgas sviras risks, nodrošina ar pirmā līmeņa pamata kapitālu, bet ieteicamo kapitāla rezerves prasību, kas attiecas uz pārmērīgas sviras risku, - ar pirmā līmeņa kapitālu."; izslēgt piektās daļas ievaddaļā vārdu "pamata".