2. Article

Bankas licencēšana 2.1. Lai saņemtu licenci kredītiestādes darbībai, bankai jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti: 2.1.1. bankas dibinātāju pilnvarotas personas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti; 2.1.2. bankas dibināšanas līgums; 2.1.3. bankas statūti; 2.1.4. dokumenti, kas dod skaidru priekšstatu par plānoto bankas darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju, saskaņā ar 2.4. un 2.5. punkta prasībām; 2.1.5. bankas dibinātāju saraksts (1. pielikums); 2.1.6. ziņas par bankas dibinātājiem: 2.1.6.1. bankas dibinātāju identificējošo dokumentu kopijas (fiziskajām personām: rezidentiem - pases vai cita personu apliecinoša dokumenta kopija, nerezidentiem - personu apliecinoša dokumenta, kas ir ieceļošanai Latvijas Republikā derīgs dokuments, kopija, komercsabiedrībām (tikai nerezidentiem) - apliecinātas reģistrācijas apliecības vai cita veida attiecīgajā ārvalstī spēkā esoša identificējoša (reģistrāciju apliecinoša) dokumenta kopija, citām personām - cita veida identificējoša dokumenta kopija); 2.1.6.2. dokumenti par finansiālo stāvokli, kuri ļauj pārliecināties par brīva kapitāla pietiekamību apmaksāto akciju apjomā: Latvijas Republikas komercsabiedrībām - Valsts ieņēmumu dienesta (tālāk tekstā - VID) attiecīgā rajona nodaļas ne vecāka par trim mēnešiem izsniegta izziņa, ka komercsabiedrībai nav nodokļu parādu, un pēdējo divu darbības gadu auditētu gada pārskatu kopijas ar VID atzīmi par saņemšanu (nav jāiesniedz, ja tie jau iesniegti Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā); ārvalstu komercsabiedrībām - pēdējo divu darbības gadu auditētu gada pārskatu kopijas; fiziskajām personām: rezidentiem - VID apliecināta gada ienākumu deklarācijas kopija (nav jāiesniedz, ja Komisijai ir iespēja to saņemt attiecīgajā VID teritoriālajā iestādē), nerezidentiem - attiecīgās nodokļu administrācijas iestādes apliecināta nodokļu (ienākumu) deklarācijas kopija, kā arī citi brīva kapitāla pietiekamību apliecinoši dokumenti un dokumenti, kas apliecina minēto līdzekļu (kapitāla) tiesisku izcelsmi; 2.1.6.3. ziņas par bankas dibinātāju būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, reģistrācijas numuru un reģistrācijas valsti (teritoriju), līdzdalības apmēru, kā arī īpaši norādot, ja komercsabiedrība ir kredītiestāde, finansu iestāde vai finansu pārvaldītājsabiedrība; 2.1.6.4. rakstisks paziņojums par personām, kurām ir ciešas attiecības ar banku; 2.1.7. ziņas par bankas dibinātāju - komercsabiedrību - īpašniekiem, līdz ir iegūta informācija par īpašniekiem - fiziskajām personām, un visu šo bankas dibinātāju īpašnieku (fizisko, juridisko un citu personu) identificējošo dokumentu kopijas un ziņas par šo īpašnieku būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, līdzdalības apjomu (summa un procenti no pamatkapitāla). Ja bankas dibinātāja īpašnieka akcijas tiek kotētas kādā Eiropas ekonomiskās telpas valstī, Latvijas Republikā, Lietuvas Republikā vai Igaunijas Republikā reģistrētā fondu biržā vai biržā, kas ir Starptautiskās fondu biržu federācijas pilntiesīga locekle, jāsniedz ziņas tikai par tiem īpašniekiem, kuriem pieder būtiska līdzdalība; 2.1.8. bankas valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja vietnieka un iekšējā audita (revīzijas) dienesta vadītāja (sabiedrības kontroliera) kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu kopijas; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas; 2.1.9. Latviešu valodas institūta Valsts valodas konsultāciju dienesta izziņa par bankas nosaukuma atbilstību normatīvajos aktos noteiktajām prasībām. 2.2. Bankas dibinātāji veic dibināšanas pamatkapitālā iemaksātās naudas pārvedumu Latvijas Bankā atvērtajā pagaidu kontā un paziņo par to Komisijai. Komisijas padomes sēde, kurā lemj par licences izsniegšanu bankai, notiek pēc naudas ieskaitīšanas minētajā pagaidu kontā. 2.3. Ja bankas dibinātāji vai to mātes uzņēmumi, kuri iegūst būtisku līdzdalību 20 un vairāk procentu apmērā no bankas pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita, ir ārvalstu kredītiestādes, finansu iestādes vai finansu pārvaldītājsabiedrības, tad tiem papildus 2.1. punktā minētajiem dokumentiem jāiesniedz attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu vai finansu iestāžu uzraudzības institūcijas atļauja būtiskas līdzdalības iegūšanai bankā, ja šīs valsts normatīvie akti nosaka šādas atļaujas nepieciešamību, vai minētās ārvalsts institūcijas rakstisks apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret konkrētās kredītiestādes vai finansu iestādes līdzdalību bankā. Papildus minētajai informācijai jāiesniedz attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijas apliecinājums par to, ka tā veic kredītiestāžu uzraudzību uz globāli konsolidētu finansu pārskatu pamata un ka attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj kredītiestāžu uzraudzības institūcijai sniegt citas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijai un saņemt no tās kredītiestāžu finansu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un ka attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu. 2.4. Bankas darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo bankas darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem trīs darbības gadiem (bankas budžets, bilance, peļņas un zaudējumu aprēķins, kapitāla pietiekamības aprēķins), tirgus izpētes plāns u.c. informācija, kuru bankas dibinātāji uzskata par nepieciešamu. 2.5. Bankai jāiesniedz to iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas bankas darbībai un kvalitatīvai finansu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot bankas klientu intereses, t.i., šādi bankas dibinātāju apstiprināti dokumenti: 2.5.1. bankas organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem padomes un valdes locekļu pienākumiem un pilnvarām, kā arī precīzi noteiktiem un sadalītiem bankas struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā audita (revīzijas) dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību); 2.5.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un procedūras; 2.5.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi; 2.5.4. vadības informācijas sistēmas apraksts; 2.5.5. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi; 2.5.6. neparastu un aizdomīgu finansu darījumu identifikācijas procedūras. 2.6. Izskatot bankas dibinātāju iesniegumu un tam pievienotos dokumentus licences kredītiestādes darbībai saņemšanai, Komisija konsultējas ar attiecīgo Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūciju par kredītiestādi: 2.6.1. kura ir attiecīgajā Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī licencētas kredītiestādes meitas uzņēmums; 2.6.2. kura ir attiecīgajā Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī licencētas kredītiestādes mātes uzņēmuma meitas uzņēmums; 2.6.3. kuru kontrolē tās pašas personas, kuras kontrolē attiecīgajā Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī licencētu kredītiestādi.