4. Article

Ārvalstu bankas filiāles vai pārstāvniecības atvēršana 4.1. Licenci ārvalstu bankas filiāles atvēršanai ir tiesīga saņemt tādas ārvalsts banka, kura atbilst šādiem kritērijiem: 4.1.1. attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcija uz globāli konsolidētu banku finansu pārskatu pamata nodrošina pienācīgu, pilnīgu, efektīvu un Bāzeles Banku uzraudzības komitejas "Efektīvas banku uzraudzības pamatprincipiem" atbilstošu uzraudzību; 4.1.2. attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj banku uzraudzības institūcijai sniegt un saņemt no ārvalstu banku uzraudzības institūcijas banku finansu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu; 4.1.3. attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz starptautiskajiem standartiem atbilstošu prasību piemērošanu citā valstī reģistrētu banku filiāļu atvēršanai attiecīgajā ārvalstī vai attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcija ir noslēgusi sadarbības līgumu ar Komisiju pārrobežu banku uzraudzības jomā; 4.1.4. attiecīgās ārvalsts spēkā esošajos normatīvajos aktos noteiktā noguldījumu garantiju (apdrošināšanas) sistēma atbilst Latvijas Republikā noteiktajai un tiek attiecināta arī uz noguldījumiem, kas izdarīti attiecīgās ārvalsts bankas filiālē citā valstī, vai arī attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti neaizliedz vai nenosaka ierobežojumus attiecīgās ārvalsts bankas filiālei veikt maksājumus noguldījumu garantiju fondā saskaņā ar Latvijas Republikas likumu. 4.2. Lai ārvalstu bankas filiāle saņemtu licenci kredītiestādes darbībai, ārvalstu bankai jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti: 4.2.1. ārvalstu bankas pilnvarotas amatpersonas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti; 4.2.2. attiecīgās ārvalsts banku uzraudzības institūcijas atļauja bankas filiāles atvēršanai Latvijas Republikā, ja attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz šādas atļaujas nepieciešamību, vai šādas institūcijas rakstisks apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret filiāles atvēršanu, kā arī minētās institūcijas sagatavota izziņa par attiecīgās ārvalsts normatīvo aktu prasībām banku uzraudzības un noguldījumu apdrošināšanas jautājumos, kas nodrošina iespēju pārliecināties par to atbilstību 4.1. punktā izvirzītajām prasībām. Papildus minētajai informācijai jānorāda uzraudzības institūcijas nosaukums, adrese, kontaktpersona, tās faksa numurs, e-pasta adrese, kā arī ārvalstu bankai izsniegtās licences kredītiestādes darbībai izsniegšanas datums, reģistrācijas numurs un vieta (iestāde); 4.2.3. rakstisks paziņojums par ārvalstu bankas ciešām attiecībām ar trešajām personām; 4.2.4. ārvalstu bankas pēdējo divu darbības gadu gada pārskati (kopijas); 4.2.5. ārvalstu bankas kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas lēmuma par filiāles atvēršanu kopija un šādas institūcijas vai amatpersonas apstiprināts filiāles nolikums; 4.2.6. ārvalstu bankas filiāles vadītāja un iekšējā audita (revīzijas) dienesta vadītāja (sabiedrības kontroliera) kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), rezidentiem pases kopija, nerezidentiem personu apliecinoša dokumenta, kas ir ieceļošanai Latvijas Republikā derīgs dokuments kopija, izglītības dokumentu kopijas un filiāles vadītājam bankas izsniegtās pilnvaras kopija; 4.2.7. dokumenti, kas dod skaidru priekšstatu par plānoto ārvalstu bankas filiāles darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju, saskaņā ar šo noteikumu 4.3. un 4.4. punkta prasībām. 4.3. Ārvalstu bankas filiāles darbības ekonomiskajā pamatojumā (darbības plānā) jāatspoguļo tās darbības stratēģija, finansiālā prognoze turpmākajiem trīs darbības gadiem, tirgus izpētes plāns un cita informācija, kuru ārvalstu banka uzskata par nepieciešamu. 4.4. Ārvalstu bankai jāiesniedz to ārvalstu bankas filiāles iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politiku un procedūru apraksti, kuras ir būtiskas ārvalstu bankas filiāles darbībai un kvalitatīvai finansu pakalpojumu sniegšanai, ievērojot klientu intereses, t.i., šādi ārvalstu bankas kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas apstiprināti dokumenti: 4.4.1. ārvalstu bankas filiāles organizatoriskā struktūra ar precīzi noteiktiem un sadalītiem struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā audita (revīzijas) dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību); 4.4.2. būtisku risku pārvaldīšanas politikas un procedūras; 4.4.3. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi; 4.4.4. vadības informācijas sistēmas apraksts; 4.4.5. aktīvu un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi; 4.4.6. neparastu un aizdomīgu finansu darījumu identifikācijas procedūras. 4.5. Izskatot Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī reģistrētas bankas iesniegumu un tam pievienotos dokumentus licences kredītiestādes darbībai saņemšanai, Komisija konsultējas ar attiecīgo Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūciju par ārvalstu banku. 4.6. Ārvalstu banka rakstiski paziņo Komisijai par ārvalstu bankas pārstāvniecības atvēršanu Latvijas Republikā ne vēlāk kā septiņu dienu laikā pēc ieraksta izdarīšanas komercreģistrā. Ārvalstu bankas pilnvarotai amatpersonai jāiesniedz Komisijai paziņojums (4. pielikums) par ārvalstu bankas pārstāvniecības atvēršanu, paziņojumam jāpievieno pēdējā darbības gada auditēta gada pārskata kopija. Komisija nekavējoties paziņo ārvalstu bankas uzraudzības institūcijai par minētā paziņojuma saņemšanu. 4.7. Ja ārvalstu banka nolemj slēgt bankas pārstāvniecību, kura darbojas Latvijas Republikā, tā par šo lēmumu rakstiski informē Komisiju ne vēlāk kā septiņu dienu laikā pēc pārstāvniecības izslēgšanas no komercreģistra.