12. Article

Darījums uzskatāms par aizdomīgu, ja tas atbilst vismaz vienai no šādām pazīmēm: 12.1. attiecībā uz klientu: 12.1.1. klienta identifikācijas problēmas (klients nevēlas sniegt identifikācijas informāciju vai sniedz to minimālā apjomā, sniedz fiktīvu informāciju, sniedz grūti pārbaudāmu informāciju, ir pamatotas aizdomas, ka personu apliecinošais dokuments ir viltots); 12.1.2. klients nervozē bez acīmredzama iemesla; 12.1.3. klientam ir pavadītāji, kas viņu vēro; 12.1.4. klients atnes naudu, ko viņš nav saskaitījis; 12.1.5. klients veic vairākus līdzīgus maza apjoma darījumus, kas liek domāt par apzinātu izvairīšanos no identifikācijas vai tāda darījuma veikšanas, kurš saskaņā ar likumu atbilst neparasta darījuma pazīmēm; 12.1.6. vairāki klienti secīgi veic līdzīgus darījumus, kas liek domāt par apzinātu izvairīšanos no identifikācijas vai tāda darījuma veikšanas, kurš saskaņā ar likumu atbilst neparasta darījuma pazīmēm; 12.1.7. klients veic sarežģītu darījumu (darījumam nav skaidri saprotama ekonomiskā vai juridiskā mērķa); 12.1.8. no Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienesta vai citas tiesībsargājošās institūcijas saņemtas vai Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienesta tīmekļa vietnē publicētas ziņas par klienta vai patiesā labuma guvēja aizdomīgumu; 12.1.9. ir pamatotas aizdomas par klienta vai patiesā labuma guvēja iespējamo saistību ar terorismu, kaut arī viņš nav iekļauts Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienesta uzturētajā teroristu sarakstā un par viņu nav iepriekš ziņots Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienestam; 12.2. attiecībā uz darījumu: 12.2.1. klients veic viņam netipisku darījumu (šim klientam neraksturīgi liels darījuma apjoms); 12.2.2. ir pamatotas aizdomas, ka darījumā izmantoti noziedzīgi iegūti līdzekļi (nav skaidra darījumā izmantoto līdzekļu izcelsme); 12.2.3. klients veic darījumu, kura apjoms neatbilst viņa finansiālajam stāvoklim; 12.2.4. darījums saistīts ar citu aizdomīgu darījumu, par kuru jau ziņots Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienestam; 12.2.5. ir pamatotas aizdomas, ka darījumā izmantots viltots dokuments; 12.3. attiecībā uz darījumā izmantotajām naudas zīmēm: 12.3.1. naudas zīmju nominālvērtības ir klientam netipiskas; 12.3.2. naudas zīmju iesaiņojums ir klientam netipisks; 12.3.3. darījumā, kura summa ir ekvivalenta 2 000 euro vai pārsniedz šo summu, monētas vai banknotes ar mazu nominālvērtību tiek mainītas pret banknotēm ar lielāku nominālvērtību (vai otrādi) vai pret citām banknotēm ar tādu pašu nominālvērtību; 12.4. darījumam vai klientam piemīt citas pazīmes, kas rada aizdomas par nelegāli iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu. 13