56. Article

Kredītiestāde klientu darījumu uzraudzības un klientu padziļinātās izpētes regularitāti un apjomu nosaka, ņemot vērā pastāvošos noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riskus un klientam piešķirto riska skaitliskā novērtējuma līmeni. Atkārtoti konstatējot klienta darījumu atbilstību šo noteikumu 37. punktā minētajiem faktoriem vai citiem kredītiestādes identificētiem paaugstināta riska faktoriem, kredītiestāde izvērtē vismaz šādus kritērijus: 56.1. vai darījumu detaļas (partneri, valūtas, maksājuma apmēra līmenis, mērķa grupa un tamlīdzīgi) ir līdzīgas iepriekš veiktajiem darījumiem (ne mazāk kā trijiem darījumiem pēc kārtas); 56.2. vai darījums atbilst klienta deklarētajai saimnieciskajai vai personiskajai darbībai; 56.3. vai attiecībā uz klienta padziļināto izpēti ir nepieciešams noteikt prasību veikt padziļināto izpēti katram klienta darījumam; 56.4. vai ir nepieciešams piemērot klientam padziļinātās izpētes noteikumus, kuru ietvaros vismaz izvērtē un dokumentē slēdzienu par klienta kontā atspoguļoto darījumu atbilstību deklarētajiem; 56.5. ja rodas šaubas par kredītiestādes rīcībā esošās informācijas patiesumu, atkārtoti pārliecinās par klienta iepriekš sniegtās informācijas par patieso labuma guvēju un saimniecisko vai personisko darbību atbilstību faktiskajai situācijai. 57